親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

豐利一路發 簡化投資

2019-01-03 05:35經濟日報 康堃皇

每個人工作的目標,都是為了讓自己過著更有品質、安穩的生活,也設定了不少財務目標想達成,例如無殼族要累積自己的買房頭期款、為人父母者想安排子女的教育金;為了達到這些財務目標,都要配置一連串的投資組合與策略,還要年年檢視報酬率有沒有符合當初的設定。投資,一定要這麼複雜嗎?

只要選到對的工具,投資其實有更簡單的作法。近年來市場上話題最夯、討論度最高的連結目標到期基金的投資型保單,即是讓民眾在實現複雜財務目標下,一個簡單又便利的選擇。過去投資型保單多是連結共同基金或是ETF,但近年來保險公司設計投資型保單,新增了一個連結標的,即是目標到期債券基金,讓保戶投資更簡便,並讓財務目標實現的機率增加。

推薦

以法國巴黎人壽攜手兆豐銀行與宏利投信共同推出的「豐利一路發」投資型保險專案為例,即是連結了目標到期基金。它的最大特色是,期間固定,投資目標相對明確。目標到期基金通常設定持有年期,例如6年,只要保戶投保後,持有到期至期滿,且所持有的債券無違約下,屆時會返還投資人債券面額及債券利息;持有期間債券價格與利率變化,不會直接影響期末拿回的本金與期間收益,沒有參與投資市場帶來的起跌壓力,長期攤平風險,有了這層保障,讓你的投資更心安更穩健。

 

「豐利一路發」投資型保險專案連結宏利投信推出的「宏利六年到期新興市場債券基金」,其主要投資對象以新興市場債券為主,其投資組合預計持有約60%的主權債,以及40%的公司債,持債國家包含拉丁美洲、亞洲新興市場以及歐非中東,研究團隊先針對總體經濟的分析資產,再進行深入研究,針對國家進行信用狀況分析,進而找出適合配置的資產與機會,打造配置組合;在6年持有時間內,持續進行追蹤管理,若發現持有的債券有發生違約的可能性時,就適時調整部位,降低配置組合可能會面臨的違約風險。

 

從配置面給予保戶專業而穩健的配置策略,讓保戶安心長期持有,同時「豐利一路發」投資型保險專案亦提供壽險與年金雙平台,有保障需求者,可選擇壽險平台,為你的投資加一層防護網;或是為退休作規劃的您,年金平台所提供年金化給付,也可提早幫退休生活做準備。在幣別上,「豐利一路發」投資型專案提供多元幣別計價標的,多元幣別計價標的除有新臺幣、美元、澳幣外,最特殊的是,針對近年來民眾配置偏好習慣加入南非幣及人民幣計價之標的,讓保戶也能做好幣別資產配置。

 

法國巴黎人壽本次與兆豐銀行和宏利投信合作。兆豐銀行為大型行庫之一,其信用評等與在市場之表現,一直為人所認同,宏利投信是來自加拿大的金融服務業領導品牌,也曾推出過類似的目標到期債券基金,在固定收益投資策略上,經驗豐富。加上法國巴黎人壽深入研究了解投資型保單,三強聯手下必能帶給消費者不同的感受。

 

一個動作,持有到期,就能享有較低波動風險、投資目標明確的累積資產的方式,選擇連結目標到期債券基金的投資型保單,進一步實現累積第一桶金、資產活化等種種財務目標,讓投資簡化更單純,對保戶愈有利!

 

最後法國巴黎人壽提醒,保戶購買投資型保險保單除投資標的信用風險外,仍應留意匯率風險,並確認保障範圍和給付方式適合自身需求及承受各項風險能力等因素,才能發揮投資型保險所帶來的投資與保障功能。

A- A+

相關新聞

永豐銀 資訊管理獎三連霸2019-07-22
國際旅展開跑! 北富銀J卡推出卡友專屬優惠2019-07-20
2019卓越銀行評比 16家銀行獲獎2019-07-19
台新銀行尊寵客戶 下半年投資趨勢大解析2019-07-10
瀚亞推傘型目標到期債 搶攻配息族2018-07-04
輸銀獲卓越雜誌頒最佳新南向貢獻獎2019-07-22
玉山U Bear信用卡正式登場2019-07-22
卓越銀行評比 台新銀財富管理四連霸2019-07-11
後市看好 新興市場逢回可布局2019-07-19
利多釋出 醫療類股買點到2019-07-22
元大證券 獲最佳投資銀行肯定2019-07-18
北富銀J卡推旅展卡友專屬優惠2019-07-22
康和新金鑽 每月3千輕鬆存股2019-07-22
合庫投信首檔ESG基金 獲准成立2019-07-22
市場持續波動 投資宜股債平衡2019-07-19
最佳品牌形象獎 國泰世華五連霸2019-07-19
玉山Pi拍錢包 擴展應用範圍2019-07-18
台灣FinTech蓄勢待發 普匯金融引領風騷2019-06-26
Fed降息 進場優選核心消費金融2019-07-19
國證e櫃台App 獲金漾獎肯定2019-07-19
元富證智能行動選股APP 奪玉山獎2019-07-19
中信證輔導 嘉基申請上市2019-07-18
富蘭克林領息存股術 攻守兼備2019-07-22
支持AMC亞洲盃公開賽 台中銀另類新南向2019-07-22

熱門文章

玉山U Bear信用卡正式登場2019-07-22
2020太陽光電躉售費率審定 7/24進行第一次會議 2019-07-22
永豐銀 資訊管理獎三連霸2019-07-22
大江生醫三箭齊發 加快發展腳步2019-07-22
蔥阿伯獲獎 盼明年出口解禁衝外銷2019-07-22
美容保養大展「粹淬Re:pure」獨有創業模式協助有志創業青年2019-07-22
桃園國際觀光旅館 招標2019-07-22
牡丹王邢萬齡 為上古舉辦網路票選人氣第一2019-07-22
臺中榮總與佐登妮絲結盟簽訂MOU2019-07-22
統一麵粉全面換紙袋包裝 食安環保兼顧2019-07-22
資生堂特約店進駐超市 搶主婦愛美商機2019-07-22
三左防爆 讓自動化產線更安全2019-07-22
iABC數位轉型論壇:AI與區塊鏈帶動產業發展2019-07-22
智慧工廠新型態 整技首創AGV多機種協作2019-07-22
為手遊而生 華碩ROG Phone II規格曝光 2019-07-22
南臺科大攜手各界愛心翻轉學生未來2019-07-22
經濟部關注太陽能產業解僱情況 協助勞工轉職2019-07-22
TILSCA大會剖析中美貿易戰 聚焦新南向商機2019-07-22
愛在尖石OKRUN 一元路跑做公益2019-07-22
政府輔導AI輔助診斷 照護偏鄉與長者靈魂之窗2019-07-22
國家卓越建設獎 接軌世界潮流2019-07-22
康和新金鑽 每月3千輕鬆存股2019-07-22
Kimo德國品牌手工氣墊鞋第15家門市開幕2019-07-22
第16屆臺北生技獎系列活動開跑2019-07-22
北富銀J卡推旅展卡友專屬優惠2019-07-22
台灣智慧自動化與機器人協會歡慶35週年2019-07-22
竹科助醫材廠商躍升國際舞台10.11月進擊歐日2019-07-22
聯新醫院通過CNS 45001 職安衛雙認證刷新紀錄2019-07-22
支持AMC亞洲盃公開賽 台中銀另類新南向2019-07-22
臺灣野獸派之父張萬傳110歲紀念展2019-07-22
富蘭克林領息存股術 攻守兼備2019-07-22
利多釋出 醫療類股買點到2019-07-22
科林OPN升級充電款 雙耳購機再抽香港迪士尼2019-07-22
北科大攜友達 跨域整合創綜效2019-07-22
AviviD AI熱榜 每週給你網路閱讀排名數據2019-07-22
祥鑫鋼鐵 Novelis金屬合金板實現3D曲度設計2019-07-22
瞄準熱浪宅經濟 燦坤3C優惠專案搶便宜2019-07-22
隱眼族夏日冷房「乾巴巴」 醫:材質挑選是重點2019-07-22
超牛幣SuperOX強勢上線 引爆181億美元遊戲市場2019-07-22
輸銀獲卓越雜誌頒最佳新南向貢獻獎2019-07-22

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

輸銀新南向

關注更多

留言


Top