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富邦證券理財三招 加值客戶資產

2018-06-13 21:43經濟日報 項家麟

雙向借券、不限用途借貸、ETF定期定額 靈活操作增值財富 減少資產集中風險

雙向借券上路,投資人理財方式更多元。 富邦證券/提供
雙向借券上路,投資人理財方式更多元。 富邦證券/提供

小資族愛買定存股,手中存股就不再進出交易,或是投資客長期持有股票,往往讓部分股票不動如山,難以創造更多財富。富邦證券以理財三招:善用借券、不限用途借貸、ETF定期定額等理財規畫,協助投客戶資產配置,收益也能翻倍。

拜金管會開放「雙向借券」業務之賜,借券市場再也不限法人之間參與,一般民眾也可針對所有上市櫃股票擔任出借方或借入方,透過靈活的借券操作,手中股票不只能股利賺飽飽,更可催生出更多收益,讓股票資產翻倍再翻倍。

第一招:善用雙向借券創造財富,也能規避風險。

富邦證券資深副總林欽寶接受專訪指出,所謂雙向借券,就是客戶可跟券商借股票,也可以把股票借給券商,賺取借券利息,是一種靈活的市場操作,搭配優勢選股,選擇好的投資標的,可以每年領取股息,又賺取出借期利息收入,是「雙息」收入,帳上還有未實現的資本利得。

富邦證券資深副總林欽寶建議投資人善用雙向借券創造財富,也能規避風險。 富邦證券/...
富邦證券資深副總林欽寶建議投資人善用雙向借券創造財富,也能規避風險。 富邦證券/提供

富邦證券有位忠實客戶,長期持有股票,不喜短線殺進殺出,為了能活化股票資產,經由富邦證券營業員一年時間的說明後決定出借手中股票,適逢該股票屬於熱門券種,借券費率一路攀升,最高時曾經高達8%,吸引客戶出借股票長達半年時間,每個月進帳數百萬借券收益。而客戶也將出借股票的收入,經過富邦證券的說明後,轉投資在保險及海外債券等保守型商品,平衡資產配置。

第二招:善用不限用途借貸參與抽籤申購,賺取機會財。

「不限用途款項借貸」則是讓投資人除可運用所持有的股票資產進行借款,滿足長短期資金需求外,在借款期間仍享有股利及股息等報酬,是高資產客戶最愛的活化資產工具之一。林欽寶表示,對小資族而言,富邦證券也推出連結不限用途款項借貸以及股票抽籤的業務,讓小資族同樣能夠透過股票庫存產生現金流,創造以小博大的機會。

一檔股票抽籤費用20元,平均每次抽籤所需的金額約10萬,若小資族帳上有股票,就可以向券商貸款六成,不用再「搬錢」、「調現金」。林欽寶解釋,在過去3年,台股總共有337次股票抽籤機會,平均中籤率為19%,獲利是1.2萬元。統計分析,若每次都參與抽籤,花20元可以給客戶帶來162元的報酬。相對於大樂透和威力彩每次花100元、50元,平均報酬卻是負95元和負47元,所以從期望值看,參與股票抽籤比買樂透更值得!

第三招:小資族利用ETF定期定額,累積財富。

富邦證券是國內第一家開辦定期定額買ETF的券商,且將扣款金額從最低3,000元降至1,000元,提高小資族參與意願。林欽寶指出,富邦證券推出ETF組合式套餐,有適合穩健型投資人的「五富臨門」,適用留學、購屋規畫、小資理財;適合退休族的「美利人生」,投資範疇以美國公債作為核心資產,充分保護下檔風險,並享受經濟成長果實。還有掌握投資趨勢主題式ETF組合,像是「歐亞絲路」及「中國夢」。ETF投資組合不但可避免個股及個別產業風險,更能透過長期投資、積少成多的概念,讓小資族享有股債、全球配置的宏觀布局機會,儲備圓滿人生各種夢想所需的財富。

林欽寶表示 ,有別於銀行的財富管理,富邦證券以上述理財三招,善用券商本身可提供商品,創造出差異化財富管理服務。過去很多股票族都是存股族,股票購置後卻不進行交易,富邦證券協助客戶不僅賺取股利,還能有效提升資產效益,幫助財富增值。

特別是富邦證券今年適逢三十而立,30年來對於客戶的服務始終如一,總是以客戶需求為第一,希望從需求創造供給,提供給客戶有品質也是所需的商品,讓客戶感受富邦證券的服務是有溫度的,讓所有客戶都能善用投資工具,活化股票資產、健全資產配置。

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