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美股波動加劇 耐震產品躍新寵

2018-05-17 10:17經濟日報 蔡穎青

美國這一輪景氣復甦周期在4月底達到「106個月」之久,開始引發市場風險意識,指數波動明顯加劇,目標到期債基金儼然成為投資人的新寵。

根據統計,自金融海嘯以來,這波景氣復甦已經延續106個月,這是美國第三次復甦周期長達百月以上。二戰以來,美國景氣自谷底復甦至下波景氣高點平均月份僅為58.4個月。

在此情緒下,「耐震」的理財產品吸引投資人目光,其中,又以目標到期債基金最受矚目。從2016年8月底施羅德投信推出第一檔目標到期債後,即掀起熱潮,兩年不到的時間裡,檔數快速成長至近20檔,基金規模也從零竄升至464.7億台幣。

為何目標到期債能受到投資人青睞,追根究柢,在於它的投資策略能減少價格風險、匯率風險、利率風險,同時提供相對明確的投資期限與預期配息。這些特質,的確符合當下投資人的需求。

施羅德目標到期債券基金經理人王瑛璋解釋,目標到期債基金會將手中多數債券持有至到期日,在沒有發生信用風險的情況下,債券價格將隨著到期日接近而趨近面額,也就是類似直接投資債券的概念,在此特性下、因而能夠減少債券價格波動與利率風險。同時,由於目標到期債基金在持有債券到期後,將返還屆時的投資淨資產,此設計給予投資者清楚的投資期限,幫助投資者掌握長期的資金規畫。

但須留意的是,為抵抗低利環境,此類基金的配置宜以新興市場美元債為主。王瑛璋指出,此配置既能掌握新興市場債高息獲利空間,也可免受新興市場匯率波動影響。不過,如果投資人以非美元幣別購買美元計價基金,投資人還是得留意匯率變動風險。

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