親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

這個數字讓財政部嚇傻了 扣除額稅改踩煞車 09:25

報稅季節 小心所得資料讓財產漏了餡!

2018-03-06 15:45經濟日報 陳碧雲

投資前對金融商品的課稅方式多一分瞭解,就不會在報稅季節讓財產漏了餡。本報資料庫 
投資前對金融商品的課稅方式多一分瞭解,就不會在報稅季節讓財產漏了餡。本報資料庫 

報稅季節,讓許多受子女申報扶養的長輩、或婚後與配偶合併報稅者,私房錢和身家財產在報稅時大公開,所得或財產狀況露餡而不自覺。富邦證券提醒,對報稅的方式多一分掌握,投資前對金融商品的課稅方式也多一分瞭解,就不會在報稅季節讓財產漏了餡,也能讓財產規劃更加周延。

富邦證券專家團隊協理陳秋蘭表示,越來越多人詢問金融商品的課稅方式,倒不見得是為了稅負考慮,而是不想留下所得紀錄,讓資料取得者可推算出財產狀況,財產的隱密性大破功。例如:夫妻合併申報下,所得和財產對枕邊人全都露;年長客戶擔心早年「贈與」或「寄放」子女名下的財產,在子女成年或婚後,財產或所得難以再「隱藏」;還有退休族捱不過高稅率子女的請託,要求申報扶養,擔心利息曝光恐引起不必要的困擾。所得要隱密,掌握四要訣也能高枕無憂。

越來越多人詢問金融商品的課稅方式。富邦證券/提供
越來越多人詢問金融商品的課稅方式。富邦證券/提供

1.證券/期貨交易所得:目前停徵免課所得稅,在除權息前出售,不發生課稅所得。

2.分離課稅的所得:雖然有所得,但於交易完結時直接分離課稅,免併計個人所得申報。

3.保險規劃:保險給付免納所得稅;又要保人與受益人為同一人之保險給付,免計入最低稅負計算,查詢所得資料時,不會帶出保險給付的資料。然而,查詢保費時是否會帶出當年繳費狀況呢?同一要保人及被保險人當年度所繳納各項非健保人身保險費係合計顯示,未詳列項目或保險公司名稱;又繳費金額在2.4萬元以下者,顯示實際繳費數,逾該金額,亦僅顯示可扣除金額為2.4萬元,保密性仍佳。

4.海外所得 (不包括大陸來源所得):同一金融機構累計個人全年海外所得總額達新台幣50萬元以上者,始需填報該投資人之海外所得資料。未達此金額,有些金融機構即未填報。以報酬率5%推算,若投資金額未達千萬,未必會收到海外所得通知單。如果收到了呢?也沒關係。每一申報戶海外所得合計數未達100萬元者,依法不必申報,確定不會超過者,便可以靜靜地把海外所得通知單藏好;若研判該申報戶的海外所得金額會達到100萬元以上,雖然應該要全數列入計算,但在無投資抵減的情況下,每一申報戶基本所得額(所得淨額+海外所得+特定保險給付+非現金捐贈+私募基金受益憑證之證券交易所得)未達670萬元時也不用申報,因此還是有機會忽略這筆。至於所得下載時會不會看到呢?若財政部未修訂作業,目前海外所得並不在可查詢之所得項目中,也就不露餡。

富邦證券提醒,若屬應申報所得,千萬別自作聰明,選擇性地提供申報,屆時國稅局依實際狀況核定,反而讓家人補稅受罰,東窗事發更尷尬。若要不留痕跡,今年提早規劃準沒錯,明年報稅季就不用再上演諜對諜!

A- A+

相關新聞

投資新趨勢講座 剖析多元投資法門2018-09-11
Happy Fund講堂 9/28(台中場)投資配息ETF 2018-09-18
富邦30豪禮大方送 Lexus百萬名車得主出爐2018-09-19
票交所嗶嗶繳 繳費賺回饋2018-09-18
富邦投信 榮獲財資亞洲ETF兩大獎2018-09-19
玉山銀極致理財 提供高資產專屬服務2018-09-18
台灣金融研訓院 吳中書任董事長2018-09-18
助法人資產配置 凱基投信揮軍ETF 2018-09-19
AI選股下單 元大證推投資先生APP2018-09-18
中秋連假瘋旅遊 全球人壽建議2大防護罩 2018-09-17
捐款跨行交易 免手續費2018-09-07
渣打銀優先私人理財服務 全方位禮遇2018-08-30
佛系理財法 小資族享晚美人生2018-09-19
貨幣貶值股市跌 逢低布局好時點2018-09-19
儲蓄險關鍵 理財金三角有效資產配置2018-09-18
新興亞股失血 台股逆勢吸金2018-09-19

熱門文章

富邦30豪禮大方送 Lexus百萬名車得主出爐2018-09-19
台灣板金經營協會 強化人才培訓與產業競爭力2018-09-19
能源週開幕 大廠雲集發電轉動全球綠金商機2018-09-19
臺南市政府農業局溫控豬肉供應鏈發表會2018-09-19
蓋德科技籌組健康大聯盟 串聯大廠共創商機2018-09-19
王朝歡慶12週年 愛心義賣做公益2018-09-19
躺著看電影 丹普頂級電動床進駐台中秀泰2018-09-19
台灣御牧以UV應用 襲捲國際印刷機材展2018-09-19
經濟部水利署參展 推再生水解決方案2018-09-19
PlayStation也復刻 隨機附20款遊戲12月13日上市2018-09-19
循環經濟展 工業局主題館熱門2018-09-19
北部建商積極南下 搶高雄美術館精華地2018-09-19
台北印刷機材展 9/20~9/23世貿一館展出2018-09-19
2018家樂福文化藝術季-藝家親 臺南啟動2018-09-19
高雄 向體感科技企業與人才招手2018-09-19
SOLAREDGE深耕在台灣的商務與戰略地位2018-09-19
台灣化學科技產業高峰論壇 日前圓滿閉幕2018-09-19
太平山蹦蹦車復駛 馬告生態園區聯慶優惠2018-09-19
大台北五大重劃區「2」字頭搶攻市場2018-09-19
產業專區吸引民間企業、公家機關進駐 創造驚人就業人口2018-09-19
麥卡倫 AERA 御黑 單一麥芽威士忌世紀登場2018-09-19
臺灣綠色科技產業聯盟 綠能躍升推手2018-09-19
東遠SPS印刷機 網印機界BMW2018-09-19
職達外語勵學方案 協助職場人提升競爭力2018-09-19
助法人資產配置 凱基投信揮軍ETF 2018-09-19
公共建設到位 A7新林口帶動移居潮2018-09-19
就是要打破框架 Spaces共享空間嗨整晚2018-09-19
欣亞數位董座魏碧芬 接任建研會南區會長2018-09-19
自住置產客強勢入主 國美中央新村持續熱銷2018-09-19
小額創業新秀 星和愛漂亮「直營合夥」降風險2018-09-19
提升投保率 新光產險推防災教育2018-09-19
立端基金會有愛柚友善公益行動2018-09-19
助平面媒體轉型 字媒體流量變現計畫滿周歲2018-09-20
聯合知識庫與數位人文研討會 迎向數位浪潮2018-09-19
傳承臺南藝陣文化臺南藝陣教育扎根計畫展開2018-09-19
會津大內宿 體驗江戶驛站舊時榮景2018-09-19
長榮大學與台南監獄合作助收容人獲大學文憑2018-09-19
愛克發印刷E立方 環保經濟新解方2018-09-19
元智辦「迎秋送愛‧美食展」 19日登場2018-09-19
工研院發掘台灣新價值 引領產業贏向新藍海2018-09-19

商品推薦

商品推薦

留言


Top