親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

掌握財富規劃工具 加速資產傳承

2018-01-04 09:32經濟日報 黃英傑

財富的累積與傳承一體兩面,順利傳富三代需提前審慎規劃、多次溝通理念,更要專業信託...
財富的累積與傳承一體兩面,順利傳富三代需提前審慎規劃、多次溝通理念,更要專業信託團隊居中提供專業建議,真正落實所託。 國泰世華銀行/提供
展望新的一年,不少民眾開始重新盤點家庭資產規劃。對父母而言,逐年各自透過每年每人220萬贈與免稅額度,便可達到傳承財富及節省稅負的效果;若有正逢適婚年齡子女,也可額外利用父母兩人合計200萬的婚嫁免稅額,加速資產傳承。

國泰世華銀行建議,規劃贈與同時也要確保財產能順利傳承。國泰世華銀行「子女保障信託、保險給付信託」推出多年,占信託服務大宗,陪伴無數家庭提前規劃與配置資源,運用信託保障延續愛與關懷,一同見證財富傳承三代的美好約定。

推薦

透過信託規劃

完整守護受贈財產

財富雖可直接贈與、交付子女自行運用,但若子女因獲得大筆資產而失去上進動力,並非父母樂見。「子女保障信託」由銀行專業管理,待約定時間或條件達成後,子女便可動用這部分財產。也可以穩健為前提規劃,運用信託財產於國內外基金及債券等具有穩定配息的金融商品,加乘傳承給子女的財富。國泰世華銀行信託部協理趙子仁分享,有位南部中小企業主林先生,正是透過「子女保障信託」陸續傳承二代數千萬創業金,三位子女中更有孩子利用這筆創業金開創新事業,證明二代的實力與努力,從中傳承的不僅是財富,還有父親殷切的期許和託付。

保險+信託

資產有效傳富三代

透過妥善規劃,遺贈稅率調高的影響,未必如外界所想。依最新修正案,遺產稅與贈與稅已由單一稅率10%改為10%、15%及20%三級累進稅率,若當年度每人贈與總額未超過2,720萬,仍適用10%的稅率課稅。除直接贈與,客戶林先生在國泰世華銀行信託團隊專業協助下,也為孫子女規劃「保險給付信託」,指定孫子女為保險受益人,約定保險給付撥入信託專戶,支付愛孫生活費、獎學金與留學金等,將財富圓滿傳承第三代。

趙子仁提醒,財富的累積與傳承是同樣重要的課題,為順利傳富三代,建議可諮詢提供專業信託服務的銀行,利用信託保障資產、專款專用及彈性規劃的特性傳承財富。

A- A+

相關新聞

金融機構壓力測試風險管理與主管機關規範2018-11-27
經濟與保險發展論壇 專家獻策2018-12-06
金融科技展 新光金推三大數位體驗區2018-12-07
保發中心扮智庫 助掌握全球化趨勢2018-12-06
華南AI行動銀行 導入MBA概念2018-12-10
2019上半年債券進場良機 股票ETF區間操作2018-12-10
欣台保經 台中設服務站2018-12-10
玉山銀行 企業環保獎奪金2018-12-10
助企業接班 玉山銀辦中小企傳承論壇2018-12-10
全球人壽金享富足 提供年金與壽險雙平台2018-11-26
台新南港分行 打造全通路優質金融服務2018-12-03
臺灣百大MVP經理人 台新銀上榜2018-12-03
全球人壽:三類上班族年終保單健檢重點 2018-12-03
保險黃牛恐吃官司 威盛保經陳曾德:信任為本2018-11-23
退休三金穩扎根 時間優勢成關鍵2018-10-22
邁向金融科技領先群 知識培育扮先鋒2018-12-06
柏瑞投信:特別股資本利得浮現2018-12-10
新創拼海外融資 泓宇管顧:應把握最佳時機2018-10-22
統一FANG+ETF 今掛牌上市2018-12-06
境外上市成潮流 泓宇管顧建議:仍須全盤籌劃2018-10-15
瑞興銀快閃美元定存 3個月年利率3%2018-12-10
KITCO金拓登台 啟動投資新世代2018-12-07

熱門文章

離岸風力發電遴選與競價制度之適法性2018-12-10
王正坤醫師: 臉部埋線拉皮 需預留補救措施2018-12-09
感嘆嚴凱泰的同時「它」也正在侵蝕你的健康2018-12-10
逢甲EMBA接力開瓶1186人打破「金氏世界紀錄」2018-12-10
欣台保經 台中設服務站2018-12-10
國泰健康管理植樹嘉年華 守護健康環境2018-12-10
眾程張耿彰獲傑出總經理獎 總統蔡英文接見嘉勉 2018-12-10
高雄國際發明展 高榮奪三金一特別獎2018-12-10
正聲第八屆校園新聲獎頒獎典禮 圓滿成功2018-12-10
歷屆世界兒童畫國內交流展 桃市兒美館登場2018-12-09
科技部「博士創新之星」計畫 鏈結世界2018-12-10
單身聖誕節提案 一個人也可以開派對2018-12-10
2019上半年債券進場良機 股票ETF區間操作2018-12-10
致理科大打造小農市集嘉年華2018-12-10
華南AI行動銀行 導入MBA概念2018-12-10
新光國小第一排 佳茂敦品戶戶邊間、雙衛採光2018-12-09
名漾中醫診所聯手日 為台灣打造安全頂級醫美環境2018-12-09
父母掌握4要點 兒童美語冬令營不踩雷2018-12-10
「美力桃園、藝動鄉情」 客文館展出2018-12-10
債權商城於金融科技展提出票券質押新概念2018-12-10
助企業接班 玉山銀辦中小企傳承論壇2018-12-10
連鎖加盟圈/吉龍糖黑糖茶飲 竄紅2018-12-10
歐萊德加入RE100 台灣綠色先峰2018-12-10
玉山銀行 企業環保獎奪金2018-12-10
和春力推大寮紅豆 秀視與味感官之旅2018-12-10
淡水福容熱石能量溫泉假期 保暖打底不怕冷2018-12-10
明新科大與富邦人壽服務社區分享愛與感動2018-12-09
厚植學術研發實力 儀科中心傾力支援2018-12-09
訊連科技首獲第25屆國家品質績優經營獎2018-12-10
茶產業菁英高峰論壇興大登場 商機無限2018-12-10
位居臺北華爾街 臺北大學列在職進修優選2018-12-10
瑞興銀快閃美元定存 3個月年利率3%2018-12-10
柏瑞投信:特別股資本利得浮現2018-12-10
「道將圳及北排水維新支線」改善計畫說明會2018-12-10
全世界都是我家!Agoda談短租共享經濟2018-12-10
龍華科大喜迎49周年校慶 「孫陳淑娟圖書館」剪綵2018-12-09
高市6場徵才活動釋上千職缺 助民眾求職轉職2018-12-10
景觀超豪邸 湖美帝璟 吉日上樑2018-12-10
明新簽台韓技職教育合作 培養時尚產業專才2018-12-10
松珍素食公益年菜 吃好食做好事2018-12-10

商品推薦

商品推薦

留言


Top