從保二代到策略顧問 威盛保經闕僑打造類家族辦公室新模式

在金融服務業年輕世代中，威盛保經北三營業處處經理闕僑，以冷靜理性的思維與對專業的高度自我要求，逐步形塑出與同儕截然不同的高價值定位。身為「保二代」，他並未選擇循著既有軌道安穩承接，而是在入行不到三年的時間內，考取台灣持證人數僅約四千位、被視為金融證照最高等級的 CFP 國際認證理財規劃顧問，並帶領團隊朝向高度專精化的「類家族辦公室」顧問模式邁進。

面對高資產族群需求日益多元且複雜，專業深度已成為金融服務的關鍵競爭力。非本科系出身的闕僑，因接觸威盛長期推動的財富管理培訓體系，逐步培養起對稅務、法律與不動產等跨領域專業的高度興趣，也確立以專業差異化深耕市場的發展方向。他指出，威盛早在十年前即洞察財富傳承趨勢，透過系統化且具前瞻性的培訓機制，持續強化夥伴在保險法、民法、稅務與不動產等關鍵領域的實務能力，並定期邀請會計師、律師等外部專家進行深度分享，協助團隊從傳統銷售角色，轉型為能與高資產客戶進行策略對話的專業顧問。

談及投入保經事業的核心價值，闕僑以「時間複利」作為關鍵註解。他認為，只要努力持續走在正確的專業軌道上，知識與能力的累積將隨時間放大，使個人得以更有效率地完成高階目標，並逐步換取更高程度的時間自主權，開啟多元且無上限的人生可能性。對此，他也坦言，從業過程中最大的挑戰在於自律與動能的長期維持，因此在客源經營上，特別重視個人品牌定位的清楚傳達，並善用 AI 等數位工具提升內容產出與工作效率；但他也強調，無論科技如何進步，信任、情感與人際溫度，始終是金融服務業無可取代的核心。

在團隊經營與領導上，闕僑將自身定位為策略型「軍師」，相較於傳統以激勵為導向的管理方式，他更重視提供清晰的分析架構與具體解決方案，協助夥伴在實務決策中做出更佳選擇。他堅持以「質」為優先進行招募，並將夥伴視為長期合作關係，透過專業互補與開放討論，發揮一加一大於二的整體效益。

展望未來，闕僑已明確勾勒出以不動產為核心的整合型顧問藍圖，朝向類「家族辦公室」模式深化發展，並與會計師、律師、地政士等專業人士建立長期合作關係，延伸布局不動產傳承、土地開發、估價及農地規劃等多元服務。透過高度整合的跨專業顧問體系，團隊不僅能為客戶提供更完整且長期的解決方案，也同步推動夥伴與組織的共同成長，實踐客戶、團隊與企業三方共贏，持續放大「時間複利」所帶來的長期價值。