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晚近十數年的世界並不平靜，包括雷曼事件、英國脫歐、加密貨幣興起、美中貿易戰、新冠疫情、俄烏戰爭、以巴衝突、AI技術爆發⋯等，這些前所未見又驚濤駭浪的重大事件幾乎都立即或潛移默化地重塑了世界秩序及樣貌。而在財富移動的面向上，加劇了幾乎所有國家的貧富差距卻也同時大幅新增了為數可觀的新富豪(New Money)，加上本已富裕數十年甚至數代的舊世家(Old Money)，全球高淨值家族擁有的財富和影響力可謂空前。
然而面對的挑戰亦為空前，根據御正國際諮詢實務觀察，資產3000萬美元以上的極高淨值人士(Ultra High Net Worth Individual, UHNWI)，大多無可避免地須直面幾個嚴峻而艱鉅的議題：
1.家族治理及企業本體、財富、責任、價值觀、文化等有形暨無形資產的延續與傳承。
2.家族在財務、法務、稅務上的風險規避及隔離。
3.家族成員之-人身安全、健康、教育、(有計劃地)擴增人數、生活環境及生活品質等福祉。
要因應上述挑戰，御正國際諮詢認為，首要步驟是必須通過家族本身或加上一個以上的外部機構，釐清包括但不限於面對上述重大議題中，家族決策者的終極目標，以及家族此刻於各方面的現況及位置。
進而，在透過與核心家族成員進行深度訪談及會議後，為家族量身訂制全面性的架構、規劃及解決方案；並以方案內容，策略性地網羅各領域菁英。若家族需求大致涵蓋上述議題，則此專業團隊至少應包括但不限於具備高度完整專業知識及豐富實踐經驗的：私人銀行家、移民律師、稅務律師暨會計師、特許金融分析師、資深風險控管人員⋯等來實現與執行方案。
影響至鉅的黑天鵝及灰犀牛事件仍方興未艾，高淨值家族中掌舵的大家長應儘早採取行動，為家族的長治久安及永續發展踏出必要的第一步。
御正國際諮詢顧問有限公司，專注為高淨值客戶提供量身訂做的財務架構及稅務規劃服務。
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