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美國矽谷銀行與幾家銀行發生連鎖倒閉事件，引發全球對金融市場的高度警覺與關注，在這場典型的銀行擠兌風暴中，再次凸顯金融業的脆弱性與風險管理的重要，特別是流動性風險。
矽谷銀行原本計畫利用客戶存款投資大量債券取利，卻忽視負債與資產結構不匹配的風險。面對利率急升導致投資嚴重跌損，引發客戶信心瓦解，最後造成這場超完美風暴而黯然下台。矽谷銀行跟台灣壽險業相比看似遙遠，但倒閉根因涉及快速升息、高債券投資、鉅額資產減損與資產負債不匹配等場景，似乎又有點似曾相識。
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