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定期定額投資 ETF 霸榜 0056、009816等績效勝出

台股示意圖。 聯合報系資料照
台股示意圖。 聯合報系資料照

本文共802字

經濟日報 記者高瑜君/台北報導

定期定額投資ETF逐步成為國人持續參與股市成長機會的投資術。根據證交所公布的最新資料,定期定額人氣榜再次成為ETF的天下,8月定期定額交易戶數前十大,投資人仍偏好以ETF長期參與股市。

若進一步觀察20檔定期定額人氣ETF,與前月相比並未見新面孔,不過只有十檔交易戶數較前月成長、持續成為資金寵兒。

8月20檔定期定額人氣ETF有五檔台股市值型、五檔高股息、四檔國內主題、三檔海外主題,及三檔主動式,不過並非全數都能持續獲得投資人青睞,有一半交易戶數較7月減少。

持續獲得定期定額用戶喜愛、近一月績效表現又居前的全為台股ETF,分別為元大高股息(0056)、凱基台灣TOP 50(009816)、國泰永續高股息、元大台灣50以及富邦公司治理。

自7月以來的震盪盤勢顯然影響了投資人偏好,台股8月強漲逾3,000點,而定期定額ETF人氣榜不僅看到過去熱門標的掉隊、交易戶數呈現負成長,也可看出資金往高股息及市值型ETF流入的趨勢。

凱基台灣TOP 50研究團隊表示,台灣總經指標持續傳遞正面訊息,7月外銷訂單979.4億美元改寫歷史新高、年增逾六成,電子零組件出口同步刷新單月紀錄,景氣燈號連八個月亮紅燈,基本面暫時無虞。

建議投資人重點關注有實質獲利的廠商、並過濾股價漲幅遠超過獲利上修幅度、靠題材支撐評價的標的。

法人表示,市場短線仍受地緣政治與利率政策牽動,惟AI資本支出、雲端資料中心擴建及半導體、伺服器供應鏈需求延續,台股中長線成長趨勢未變。

面對高檔震盪,投資人可回歸核心配置,以市值型ETF參與成長,搭配高股息ETF累積現金流。

法人分析,標普500指數涵蓋美股總市值約80%,投資主軸隨時代演進,並多次獲股神巴菲特推薦一般人選擇作為核心配置,近期美國政府預設與核心的投資於「美國兒童帳戶」的標的。

根據S&P Global統計,標普500指數長期報酬優於絕大多數美股主動基金,且時間愈長,愈能凸顯被動投資優勢。

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