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統計30年來定期定額+低檔加碼股市 績效最強是這國

本文共540字

經濟日報 記者張瀞文/台北即時報導

「鉅亨買基金」統計,以各主要股市指標指數為準,1995年以來,如果以定期定額搭配「超底王」機制,也就是逢低加碼,則以印度、美國科技股及台股的績效最強。

所謂「超底王」機制,是指在每月5日定期定額申購1,000元。當指數前一營業日與過去第10個營業日相比跌幅達8%時,當日加碼扣款2,000元;跌幅達15%時,當日加碼扣款4,000元。

30年來,以定期定額搭配「超底王」機制,以印度累積1,598%的報酬率最強。鉅亨買基金分析,印度股市具高波動和高成長的特性,成為超底王策略的理想應用場域。印度SENSEX指數明年前三季預估獲利年增率分別為35%、38%與48%,前景可期,目前正是逢低撿便宜進場時機。

累積報酬率第二名為美國科技股,30年來累積漲幅達1,268%,第三為台股的607%、第四為美股的555%。鉅亨買基金總經理張榮仁建議,像是美股、台股這類長期向上的市場,可運用鉅亨買基金研發的逢低加碼機制「超底王」,有望克服追高殺低的人性弱點。

鉅亨買基金表示,大選不確定性散去,看好美股後市。個人和企業減稅政策預期刺激消費和企業投資支出,預期帶動美國經濟。相比其他可能面臨貿易壓力的國家,投資美股仍是相對穩健的選擇。台股長期與美股連動性高,加上年底作帳行情逐漸發酵,更值得投資人關注。

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