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台股市值型 ETF 成長潛力大

本文共805字

經濟日報 高瑜君

台灣人瘋ETF,尤其偏好高股息ETF,放眼全球市場,根據ETF GI統計至9月底,全球ETF規模突破14兆美元,以市值型ETF占比最高,顯見台灣市值型ETF仍有很大的成長潛力。

據投信投顧公會、期信基金資訊觀測站統計,細究台灣ETF現況可以發現,截至9月30日止,整體ETF規模來到6.01兆元,受益人數達1,376萬人,其中,債券型ETF規模最大,達到2.93兆元,而受益人數最多則是台股型ETF,受益人數來到1,002萬人,且投資人最愛的是高股息類,持有台股ETF的受益人中超過半數都是買高股息ETF。

0050累積報酬率
0050累積報酬率

投資人除了存高息ETF領息外,透過市值型ETF參與台股中長線成長契機,也是資產配置中不可忽略的一環,而台灣市值型ETF代表莫過於最元老的元大台灣50(0050),規模為3,971億元是台灣規模最大ETF,亦是目前規模最大台股ETF,一次網羅台灣市值前50大各產業龍頭企業。

定期定額投資市值型ETF能達到分散擇時風險、分散擇股風險的效果。

觀察長期投資元大台灣50的成果,據彭博資訊統計,從掛牌以來統計至9月底,若每月定期定額投扣款一萬元,投入21.3年,累計投入成本為255萬元,累積市值將達到1115.9萬元,損益為860.9萬元,累積(含息)報酬率達337.6%,年化報酬率12.3%。

元大投信建議投資人掌握三大投資步驟:第一,選對標的事半功倍,投資一籃子優質股票的基金或是ETF利於達到分散風險及定期篩選投資組合的效果。

第二,長期投資持之以恆,進場是否為當前股市高低點並不重要,進場成本為長期平均成本,透過定期定額長期投資亦能發揮複利再投資效果。第三,低檔加碼加速累積,簡單的低檔加碼機制,於市場相對低檔時加碼投入金額,有利資產累積效果。

長期投資除了選擇市值型ETF外,連結基金也是值得留意的標的,如0050連結基金及元大台灣ESG永續ETF連結基金,因連結基金具備股息滾入再投資、交易門檻親民等優勢。

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