本文共885字
台灣市場首檔擁有每月配息且納入收益平準金制度的債券 ETF 00933B，今（25）日開始僅四天的募集，每單位只要15元佛心價，是目前市場上最便宜的公司債 ETF，每張15,000元即可輕鬆入手。
法人指出，台灣過去金融長債的 ETF 商品不多，國泰投信推出的國泰10Y+金融債 ETF（00933B），追蹤「彭博10年以上美元金融債券指數」，該指數成立以來的累積報酬率有135%，年化波動12%，相較於 MSCI 世界金融股指數累積報酬率僅66%，年化波動23%，金融債可以說是報酬更高、波動更低，報酬風險比明顯優於金融股。
國泰10Y+金融債 ETF （00933B）經理人鍾郁婕進一步說明，雖然9月聯準會（Fed）利率會議宣布暫停升息，但根據芝商所 FedWatch 顯示，市場預期最快可能於明年中開始降息，歷史經驗指出，2006 年及 2018 年停止升息階段，美債皆呈現上漲走勢，長天期金融債則比美債更快反應降息的預期，價格更早走揚，全球資金持續看好債市未來上漲的大方向沒變，此時就是債市投資的甜蜜點，建議投資人選債要留意兩大關鍵，包括避免違約風險和比較債券的收益率。
以00933B追蹤的彭博10年以上美元金融債券指數來看，該指數從公司債中篩選出信評在投資等級以上的金融產業債券，指數成分債有9成以上是全球系統性重要銀行（G-SIBs），受到更高監理要求，基金並布局美國六大金融機構包括摩根大通集團、美國銀行、高盛、富國銀行、摩根士丹利及花旗集團，還有英國、日本、澳洲及瑞士等多個國家。成分債檔數分散，可降低過度集中某幾檔公司的風險；指數持債為投資等級，其中又以A1級的債券比重最高，投資人可安心持有。
除了不用擔心違約風險，00933B追蹤的金融債指數收益率也是表現相當亮眼，以市面上較安全的債種來比較，截至9月21日長天期金融債收益率約6.14%，又比全球公債的3.46%來得更高。債券市場目前仍嚴重折價，未來進入降息循環後，即可安心領高息，再加碼債券價格的穩定上漲，享受債息和價差兩頭賺。債券型 ETF 讓所有人都能輕鬆跨入過往高門檻的債市領域，完善資產配置。
※ 歡迎用「轉貼」或「分享」的方式轉傳文章連結；未經授權，請勿複製轉貼文章內容
留言