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投資高息ETF 留意兩訣竅

提要

1.高資產客戶適合月月配 小資族須精算作業成本 2.從成分股研判填息速度 避免賺股息賠價差

對投資屬性較為積極的投資人,可挑市值型ETF貼近大盤走勢、跟著台股成長為目標。聯合報系資料照
對投資屬性較為積極的投資人,可挑市值型ETF貼近大盤走勢、跟著台股成長為目標。聯合報系資料照

本文共851字

經濟日報 記者廖賢龍/台北報導

教師節快到了,對於有穩定工作及月薪的教師們而言,挑選固定收益商品能夠保有現金流可能是受歡迎的投資理財方向。近年熱門被動型的高股息與債券ETF是不錯選擇,從台灣的ETF受益人數已達654萬人,等於台灣每四人就有一人持有ETF,就可以知道台灣投資人多麼熱衷ETF了。

ETF廣受台灣投資人歡迎,主要聚焦在高股息、且配息頻率高等兩大特色。高股息ETF訴求可帶給投資人有較高的股息可領,配息頻率由半年、每季到每月擴散開來,投信業者也儘量設計可月月配的基金讓投資人選擇,甚至設計傘型基金涵蓋三、四檔基金達到月月配的作法;越來越多投資人青睞這類可每月領到股息的感覺。

高股息ETF 2023年以來報酬率
高股息ETF 2023年以來報酬率

但投信業者提醒,高資產客戶選擇月月配的ETF,每個月可領的股息金額才相對高,如果只是一般小資族要申購月月配的ETF,隨配息頻率高,要支付作業成本也相對較高,除非在該ETF的保管銀行有開戶,才可能省掉匯款手續費的支出。

其次,高股息ETF配息後,能否完成填息也是要考慮的重點,否則賺了股息,賠了價差,很可能是白忙一場,甚至虧到本金;從ETF成分股過往填息速度與機率去研判是最基本的作法。

對投資屬性較為積極的投資人,可挑市值型ETF貼近大盤走勢、跟著台股成長為目標。國泰投信ETF研究團隊表示,持有市值型ETF並拉長投資時間,藉由複利的威力讓資產安穩增值。

投資初始因本金有限,更要將錢花在刀口上,不僅基金績效要好,更要節省不必要花費,含經保費、配息匯費等,都得「金金計較」。例如,如果一檔市值型ETF股價在15元上下,每月存5,000元,大約三至四個月即可存到一張,張數累積有感。若留意直接影響報酬率的經保費,市面他市值型ETF約介於0.185%~0.355%,還是要稍微挑選。

國泰台灣領袖50 ETF(00922)基金經理人蘇鼎宇分享兩個易被忽略的隱藏費用,除配息匯費可在該ETF保管銀行開戶,可省下每次配息要扣10~15元的跨行匯費之外,也可做點功課省手續費,如買進ETF時,券商會收取成交金額的0.1425%當作手續費,目前不少券商提供不同折扣優惠。

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