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挑選熱銷基金 把握三關鍵

提要

1.留意口碑與規模表現 2.分析團隊投資風格一致性 3.評估是否適合列入核心資產

理財商品、共同基金愈趨多元與五花八門,許多投資人更是不知如何下手。(本報系資料庫)
理財商品、共同基金愈趨多元與五花八門,許多投資人更是不知如何下手。(本報系資料庫)

本文共1371字

經濟日報 記者王奐敏/台北報導

理財商品、共同基金愈趨多元與五花八門,許多投資人更是不知如何下手,就會如同逛書店買書一樣參考銷售排行榜,做為買基金的依據之一,但是熱銷的基金不見得適合,不妨以下列三方向來檢視。

首先,基金是否大而美。安聯投信表示,「大而美」可檢視的方向,包括所屬的品牌形象、投資團隊的長期口碑以及中長期的表現;還有基金規模的表現是否相對穩健、而非大起大落。

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其次,基金投資風格的一致性。檢視方向包括投資策略或投資團隊長年風格是否有一致或延續性,是否以追求中長期趨勢為目標,而投資風格檢視可以進一步看看是否適合自身的需求,或是風險屬性自身能否接受。

第三,基金是否適合納入核心資產。有些基金之所以熱銷,主要還是策略主張是否著眼於中長期趨勢、注重風險控管等受到市場相對青睞使然。畢竟,適合列入核心資產的基金,基本上應該是比較不太用在意景氣起伏,反倒適合投資人紀律性的累積資產。

以「多重收益資產」策略為例,就相對適合中長期投資、納入核心資產。安聯收益成長多重資產基金經理人謝佳伶表示,這類策略主要是希望透過投資在不同資產類別的分散性策略,可以適度的降低單一資產波動等風險。

尤其是近期市場仍將持續震盪,但通膨觸頂回落態勢不變,代表較糟情況大致已經過去,長期持有兼具收益與成長特質的多重資產,期在獲取收益的同時,也能參與股市打底後的回升機會,把握市場轉折點與新機會的出現。

謝佳伶表示,各年齡層均可持有一定的比重,但因為每個人願意或可以承擔的風險都不一樣,對投資目標需求也不盡相同,在比重上建議可檢視基金過去表現、波動度等來衡量。例如風險承受度較高的投資人,可增加股票基金;風險承受度較低的投資人,則可搭配短天期債券。

除了基金的長期績效表現需要留意,像是下跌後的資產回復力,或是有配息需求的投資人,也需要再檢視基金的配息政策,是否能滿足或符合自身的需求。此外,投資人也可再多關注例如基金波動性、標的分散性、主要投資市場是否為相對強勢的市場、匯率或避險政策等。

台新投信總經理葉柱均表示,一檔基金之所以熱銷,除了具市場前瞻性的利基外,與基金的中長期績效表現、產品獨特性及基金獎的肯定也有很大的關係,以目前國內規模最大的REITs主動型基金台新北美收益資產證券化基金為例,在中長期績效方面,該基金共計獲得四座金鑽獎肯定,涵蓋三、五、十年期;就產品優勢上,該基金每月穩定年化8%配息,深獲法人機構及退休族的青睞。

就產品獨特性而言,葉柱均指出,台新北美收益資產證券化基金是國內唯一聚焦在美國市場的REITs基金,美國是全球最早發展REITs的國家,不論制度或發展皆最為成熟,且也是全球最大的REITs市場,流動性最好;此外,美國REITs的投資類型較多元,有住宅、商用、醫療、教育、物流、購物中心、通訊等五花八門,就投資的角度而言,可以使投資人有更多的獲利空間。就成立期間而言,台新北美收益資產證券化基金自2006年成立迄今已達16年之久,可謂長青基金。

葉柱均表示,整體而言,投資人要投資熱銷基金,需從基金穩定的長期績效、專業機構認可、產品具獨特利基及優勢等方向去考量,更重要的是也要觀察基金成立年限,因為有些熱銷基金在募集時雖然吸金力超強,成立時的規模可觀,但若成立後績效表現不佳,也有可能在很短的時間內規模大幅縮水,甚至成為短命的熱銷基金,挑選長青且熱銷基金才是投資人最重要的策略。

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