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集保深耕基金市場 推廣普惠金融

本文共1277字

經濟日報 記者廖賢龍/即時報導

2019年起,在疫情、戰爭、匯率、通膨等風暴下,全球股市波動加劇,基金市場定期定額反成為穩定投資與退休理財的避風港。根據集保結算所統計,去(2021)年基富通、鉅亨、中租等銷售通路在集保「基金交易平台」交易量突破2,000億元,成長36%,其中又以定期定額占比達四成,五年來,定期定額成長高達八倍,顯示國人已逐漸轉向穩定與自主投資,而集保結算所正是奠定基金市場基礎工程,以及推動普惠金融的最主要推手。

集保結算所近年配合主管機關資本市場藍圖與公司治理藍圖等多項政策推動,以創新、韌性、永續經營策略,在基金市場上提供360度全方位服務:從資訊公開揭露的基金資訊觀測站、發行面的無實體登錄與保管,交易面的資訊傳輸平台、基金交易平台,並攜手基富通證券推動好享退、好好退休準備平台專案,為基金市場提供前、中、後台一條龍的服務。

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為持續深耕基金市場,集保結算所董事長朱漢強表示,集保在主管機關指導與大力支持下,與投信投顧公會密切合作及共同努力,逐步擘建高效率與數位的市場機制,俾為國人提供友善及便利的基金生態系服務。未

來三年內,集保五大推動重點如下:

1、 建置境內基金集中清算平台,打造標準化、自動化的市場機制

集保作為基金生態系的HUB,將投信與銷售機構間,多對多的資訊流與金流,改為多對一(清算平台)、一對多,透過集中處理、彙整收付,逐步改造基金市場,走向標準化、自動化、提升效率。

2、 全新改版基金資訊觀測站,強化使用介面與資訊縱深

基金資訊觀測站身兼受理申報及對市場公告,未來全新改版為專區式、主題式的友善操作介面,並打造資訊中心、教育中心,一站式滿足投資人對境內、外基金「知」的需求。

3、 加強基金理財教育推廣,培養新世代自主投資觀念

集保將與子公司基富通證券合作推廣基金理財教育,從普惠金融與公益的角度,推廣定期定額紀律投資,並且將正確投資與退休準備的重要性,紮根到新世代年輕族群。

4、 深化基金數據分析,協助監理與促進市場發展

透過大數據分析,讓主管機關能即時充分掌握市場動態,能有效兼顧業務發展與風險管理,亦能做好投資人權益保護,進而有助主管機關開放新種商品或業務之決策,以促進基金整體市場的發展。

5、 持續辦理公益活動,實踐普惠金融、利他共好

集保結算所與子公司基富通本著公益性的角色,於2019年、2020年推動好享退專案,成功帶動前所未有的退休理財風潮;2021年9月也賡續推動好好退休準備平台專案,更搭配專案也推出「好好變老」公益計畫,繼去年投入1,200萬元的公益捐贈,今年又投入1,700萬元的公益捐贈與舉辦多次社福活動,未來每年將持續辦理。這是集保對ESG的使命與承諾,集保與基富通將持續投入公益推廣,期望藉此拋磚引玉,鼓勵更多企業響應,讓每個人都享有安心的樂齡生活。

朱漢強提及,我們心中都有「數」,「數位」的數與「數據」的數,集保的使命就是成為基金市場的HUB(樞紐),秉持利他共好理念,推動普惠金融,並且結合數位與數據的力量,來協助主管機關的監理需求與促進市場發展。在主管機關政策領導下,集保的創新、韌性、永續,定將帶給基金市場更多的發展遠景。

集保深耕基金市場,推廣普惠金融。(集保結算所/提供)
集保深耕基金市場,推廣普惠金融。(集保結算所/提供)

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