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基金定期定額大者恆大 規模前五大公司市占率近6成

本文共942字

經濟日報 記者高瑜君/即時報導

攤平成本及分散風險的特性,使定期定額成為震盪盤勢的最佳投資利器。今年以來股市風險情緒趨向保守,不少投資人仍保持定期定額習慣,持續累積長線資本。

大多數定期定額投資人的理財規劃多是長達5年、10年甚至20年,因此,投資人在選擇基金時,往往會優先選擇規模較大、長期具有良好口碑的基金公司,使得定期定額市場也出現大者恆大的集中化趨勢。

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根據投信投顧公會統計,全體投信基金5月定期定額扣款金額總計48.86億元。仍有存量的33家投信公司中,規模前5大公司就拿下近6成市占率。

規模居冠的統一投信,市占率更是超過15%。經過長久以來,對定期定額市場的深耕,獲得投資人的穩固信賴,統一投信也是當之無愧的定期定額三冠王,自從2020年4月以來,蟬聯扣款人數、金額及筆數冠軍寶座,已超過2年。

統一投信在三大主要市場的深厚基礎,獲得不同類型投資人的廣泛肯定,是成為定期定額之王的關鍵要素。攤開統一投信前5大熱門定期定額名單,會發現統一黑馬、統一強漢及統一全球新科技基金,分別對應了台股、大中華及全球股票型。

其中,統一黑馬基金5月定期定額扣款金額高達1.05億,是少數躋身億元俱樂部的基金。統一強漢及統一全球新科技基金分別以0.9及0.66億元,位居大中華及全球股票型扣款金額第一。而台股長青基金統一大滿貫基金,及熱門台股科技基金統一奔騰基金,5月扣款金額也分別達到0.98及0.79億元。

「股市上漲時的財富,取決於下跌時累積的單位數。」統一投信表示,股市多空循環是常態,修正階段反而是定期定額最好的時機。

透過持續定期定額投入,同樣扣款金額可以買到更多單位數,還能攤平投資成本,等到股市反轉向上,即便是從最高點才進場的投資人,也能比大盤更早脫離負報酬,開始享受獲利的美好。若行有餘力搭配加碼扣策略,在股市跌幅度超過10%級距時加倍買進,大舉累積單位數,更能大幅提高股市反彈後的長線報酬。

為了替投資人減少手續費成本負擔,統一投信即日起也推出旗下全系列基金定期定額/日日扣,終身零手續費優惠,活動到2022年9月30日止。

透過這個活動,投資人趁股市低檔時加碼扣款,或是把原扣款金額進一步分散扣款時點,都不須擔心增加扣款頻率帶來的手續費,可以安心制定分批進場策略。而且統一投信定期定額扣款門檻只要二千元起,相當親民。

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