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優質基金 三面向挖寶

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經濟日報 記者張瀞文/台北報導

2022年三大基金獎全數揭曉,提供投資人挖寶優質基金的好機會。國內最大基金交易平台基富通統整三大基金獎的獲獎名單,同時祭出「榮耀基金」優惠活動,投資人單筆或定期定額申購,手續費最低零元。

基富通證券總經理王浩宇表示,基金獎向來有基金界「米其林指南」的稱號,因為得獎基金經過層層篩選,從8,000多檔境內外基金中脫穎而出,因此被許多人視為基金的投資指南。

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儘管如此,每年得獎基金數量也有上百檔之多。投資人又該如何從中挑選適合自己的基金?王浩宇建議,從品牌、績效、市場三個面向著手,並透過基金平台開戶、申購,以最方便的低成本方式,掌握「榮耀基金」。

首先是好品牌。王浩宇指出,可觀察一家基金公司是否連年得獎,或是年度獲獎三座以上,代表背後有優秀的投資團隊,也願意投入研究資源取得第一手訊息,而不是完全依靠券商報告。

其次是好績效。王浩宇指出,不只看單年度有無得獎,還要看一檔基金的歷年得獎紀錄,代表經過多次景氣循環的淬煉。這種基金報酬率及淨值的穩定性較高,能經得起時間的考驗,為投資人創造長期穩健回報。

第三則是市場,有好品牌、好績效之後,投資人再根據個人偏好及風險屬性,來挑選市場。例如,依照資產類型,選擇股票、債券或平衡型基金;或是依照經濟區域,選擇成熟或新興國家基金;或依產業及主題,選擇衝鋒的科技成長或穩健防禦的公用事業基金。

選擇出好基金之後,面對瞬息萬變的金融市場,王浩宇認為,投資人可思考放寬投資彈性,採取「長短並施」策略因應。

「長」就是定期定額持續扣款不中斷,藉由分散進場時點,以時間換取報酬空間,不用猜測市場何時落底;「短」就是遇到市場短線異常大跌時,再配合單筆逢低加碼,靈活操作,以掌握波段機會。

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