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0050小資族兩招投資 自動配息再投入也行

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經濟日報 記者廖賢龍/即時報導

元大台灣50(0050)(0050)ETF預估將在元月除息3.2元,但目前一張0050 ETF要價近15萬元,讓不少想參與的投資人卻步。法人表示,小資族降低投資門檻,可透過盤中零股交易,或是利用投信及銀行等通路可購買ETF連結基金,定期定額小錢也能參與0050 ETF的成長機會。

0050 ETF是台股最早掛牌、最具代表性的ETF,成立超過18年,在長期股價成長累積下,目前的股價對小資族而言,可能無法一張一張買進,所幸交易管道多元,高股價的挑戰能夠被克服,盤中零股和ETF連結基金就是適合小資的兩種工具。

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法人舉例,有證券帳戶的投資人,可在台股交易時段買賣盤中零股,100股便將0050 ETF原本一張約15萬元的成本,降低到1.5萬元,成本降低十倍。

另一方面,因應小資族需求,元大投信也推出0050 ETF的連結基金,該基金至少90%投資於0050 ETF,走勢和0050 ETF連動,且不重複收取管理費,交易方式和共同基金一樣,適合小資族透過銀行等通路交易,也能設定定期定額扣款。0050 ETF連結基金(指元大台灣卓越50 ETF連結基金)自2019年6月推出,迄今受惠台股權值股成長,該連結基金不配息的級別淨值在發行時為10元,今(2022)年元月初一度站上20元。

法人說,0050 ETF連結基金有不配息和配息兩種級別,目的是為了讓投資人透過不配息級別而有將再投入的選擇,配息級別則適合有現金流需求的投資人。想買「國民ETF」0050及0050 ETF連結基金的投資人,只要在元大基金先生APP動動手指,便能查詢配息紀錄、基金淨值走勢等重要資訊;若已經是元大投信ETF的投資人,還能查詢個人過去參與ETF配息的歷史明細,幫助規畫現金流。

元大投信表示,即日起至2月28日期間成功登入元大基金先生APP的用戶,皆享有2022上半年APP線上定期定額申購元大系列基金,終身享手續費優惠。元大投信也提醒,投資人參與ETF及基金配息,除息交易會將配息金額自ETF╱基金淨值中扣除,因此,投資人關注ETF╱基金的配息表現時,應同步留意其報酬表現,另當ETF的配息率較高時,可能因市場短期買氣增加而有溢價偏高的情形。配息率並不等同報酬率,投資人參與配息時,應留意投資商品的長期報酬表現和追蹤誤差,包括產品的配息率及報酬率是否與追蹤指數一致,避免績效成果和目標有所落差。

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