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母子基金投資 穩中求勝

提要

投信:結合單筆投入、定期定額 透過錢滾錢機制 降低風險 創造獲利

投信法人建議,不妨採用母子基金投資術,透過錢滾錢的投資機制,打造資金正循環。(本報系資料庫)
投信法人建議,不妨採用母子基金投資術,透過錢滾錢的投資機制,打造資金正循環。(本報系資料庫)

本文共735字

經濟日報 記者廖賢龍/台北報導

通膨怪獸即將來臨,美國最新10月消費者物價指數(CPI)年增率飆升至6.2%,已創下31年來新高,市場對於通膨疑慮越來越加劇。投資人該開始思考,要如何透過理財來規避通膨風險,投信法人建議,不妨採用母子基金投資術,透過錢滾錢的投資機制,打造資金正循環。

觀察各家投信所推出的母子基金投資機制,母基金的最低申購金額,以群益投信的10萬元最低,也是讓投資人最能輕易入手,安聯投信則是要50萬元起門檻最高,子基金最低投入金額大部分都是3,000元起跳。

推薦

群益投信表示,所謂的母子基金投資法,有一個「1穩、2衝、投3年」的投資口訣,就是拿出一筆錢,投入一個走勢穩健、長期向上穩健收益型的基金,當作母基金,每個月從母基金扣款,定期定額投資活潑有爆發力的子基金,子基金可以依照個人投資屬性選擇適當的股票型基金,然後設定停利點,只要停利點到了,就「自動」贖回子基金的金額回母基金。

這種投資方式適合三年以上的中長期的投資,如此可因應景氣循環波動,也可以抵禦金融市場的震盪。這種機制結合過往單筆投入、定期定額的投資優點,替投資人找尋穩中求勝的長期獲利投組。

群益投信投資長李宏正說,母子基金投資策略中,選擇活潑的股票型基金為子基金,可將原先穩定的投資組合,加入較活潑的獲利因子,優化長期投資報酬。母基金以風險承受度的差異,分成積極型、穩健型、保守型的資產配置。

積極型配置以追求更多報酬為目標,可承擔較大波動的投資人,母基金可選擇多重資產組合基金。

穩健型配置適合以中長期財務規劃為目標的投資人,可選擇穩健型配置,以兼顧資本利得及收益的海外平衡組合基金。

保守型配置是想建立穩定現金流來源,如退休族、或找尋資金停泊的投資人,則可選擇以穩定債券收息的債券組合基金做為母基金,搭配子基金達到穩中求勝的成效。

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