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第4季基金投資趨勢系列/股六債四配置 穩健賺取收益

本文共1189字

經濟日報 記者張瀞文/台北報導

第一金投信指出,第4季全球金融市場多空交雜,建議穩健型投資人採取股六債四的原則。股票基金聚焦台股、人工智慧(AI)、精準醫療、健康瘦身基金等;債券部位以高收債基金為主,以期在低利環境下獲取較高的收益。

第一金投信表示,美國聯準會(Fed)即將縮減購債計畫、疫情反覆不定、中國大陸監管政策趨緊,都讓投資人心生恐懼。不過,資金環境依舊寬鬆、經濟穩步復甦、企業獲利強健,都為股市提供正向動能,預期股市仍有機會震盪走高,因此投資策略傾向股優於債。

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景氣循環股中,第一金投信看好工業製造、新興消費產業,預期將受惠於疫後需求重啟,及接下來的傳統旺季需求,建議可配置15%的比重。以第一金台灣工業菁英30 ETF來說,成分股為台灣30家代表性高的製造業,其中,半導體約占六成,其次是塑化、光電、其他電子業。這檔ETF前五大成分股為台積電、聯發科、矽力-KY、台塑、南亞。

在成長股中,AI應用全面爆發,從工廠智慧製造,擴大到金融、醫療、交通、零售、娛樂、餐飲等各行各業。第一金投信強調,疫情助長AI發展,AI數據公司Appen最新報告指出,全球企業正加快導入AI技術,達到數位轉型升級目標,今年整體投入預算比去年增55%,讓AI產業前景備受矚目。

第一金全球AI人工智慧基金建議也可布局15%的比重,這檔基金主要投資AI技術或軟體公司,包含演算法、大數據、運算力三大技術層面,並以AI發展領頭羊的美國為主要投資區域。

第一金全球AI人工智慧基金的美股部位占86%,台股則有約3.1%。基金自2019年1月成立以來,短短約兩年半,新台幣級別淨值已達18.7元(漲幅87%)、美元級別則達20.9元(漲幅109%)。

另外,15%比重可放在第一金全球AI精準醫療基金,著重AI在醫療領域應用,如遠距醫療、機器人手術刀、基因檢測、免疫療法等。這次疫情也為全球生醫產業帶來新機會,各種應用普及化,相關公司獲利進入成長起飛階段,股價還有高點。基金重點配置生命科學工具及服務(29.9%)、生技(20%)等公司,目前美股占60%,陸股占11%。

投資人可考慮第一金全球AI FinTech金融科技基金,參與AI在金融領域應用機會,包括數位支付、區塊鏈、保險科技等。基金有77%在美股。

第一金全球Fitness健康瘦身基金屬於第一金年輕新生活傘型基金,布局運動、醫療與健康飲食三大主軸,以掌握全球人口結構改變帶來的消費商機。第一金投信認為,在生活水準提升、疫情催化下,愈來愈多人重視健康,產業前景長期看好,相關公司營收、獲利成長可期,適合中長期布局,也可配置15%的資金比重。

債券部分,第一金投信看好高收益債,理由有二。一是全球經濟穩健復甦、企業體質改善,高收益債券違約率下降,信用評等不斷獲得調升;二是利率水準過低,Fed明年以前升息機率不高,資金動能寬鬆,將湧向收益較佳的債券資產。因此,建議穩健投資人配置四成資金。

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