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第4季基金投資趨勢/美國多重收益資產 可押七成

2021-09-21 23:47經濟日報 記者張瀞文/台北報導
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安聯投信指出,全球經濟仍可望持續復甦,各國央行的政策很可能差異更大,但預期貨幣政策仍將支撐金融市場。建議投資人在第4季調整投資組合時,以美國強勢資產為主的多重收益成長資產可占七成;純債券基金占一成,並以美國短年期高收益債券為主;純股票基金可占兩成,人工智慧(AI)及台陸股基金各半。

安聯投信表示,全球經濟前景將主要取決於兩個關鍵因素。一是成長的力量是否占上風,一是全球主要央行能否審慎轉變貨幣政策。雖然風險資產表現大多已反映對經濟表現良好的預期,但企業獲利強勁,股市中期前景仍樂觀,投資人追求收益的需求也不會改變。

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在以美國強勢資產為主的多元策略部分,收益成長相關基金可占投資組合的六成,特別收益多重資產基金則可占另外一成。這種投資策略是安聯投信的強項之一,旗下有多檔相關產品,幣別及手續費級別也有許多種,投資人可依自己偏好挑選。

以安聯收益成長基金來說,是安聯的旗艦基金,今年第三度獲得晨星最佳基金獎(台灣)暨Smart智富台灣基金獎肯定。這檔基金在今年2月超越聯博全球高收益債券基金,成為國人持有最多的基金,到8月底國人持有金額已高達新台幣4,538億元,與其他基金的規模差距持續拉大。

安聯收益成長基金全都持有美元資產,美國成長股、高收益債及可轉換公司債各占三分之一,每個月重新平衡。如果選擇美元穩定月配息級別,半年來年化配息率介6.9~7.3%。這檔基金大受歡迎,安聯投信又推出境內版,即安聯收益成長多重資產基金,到8月底規模已達593億元。

至於安聯特別收益多重資產基金,則於去年第3季推出,聚焦美國高品質(包括藍籌企業與利基型企業)的特別收益證券,包括特別股股票與債券。基金到今年8月底規模逾38億元,特別股降到四成,債券部位則提高到56%。如果選擇新台幣月配息級別,今年來的年化配息率約5%。

市場預期,美國聯準會(Fed)將循序漸進減少購債,利率仍將維持低檔。安聯投信表示,在超低利率環境下,殖利率相對較高的信用債券及特別收益不失為強化收益、應對波動的較佳策略,不但較穩健、收益來源也更多元,更可分散風險。

安聯美國短年期高收益債券基金2019年4月推出,到今年8月底規模131億元。去年更進一步引進境外版,提供更多選擇。基金聚焦1~3年期高收益債,來減少利率與信用風險,布局產業多元,目前以天然氣運輸、消費商業租賃融資、博弈、專業零售債等較多。如果選擇新台幣月配息級別,半年來年化配息率逾5.3%。

第4季向來是科技股的旺季,安聯投信建議,可透過AI及台陸股基金,來掌握後疫情時代帶來的破壞式創新與經濟重啟機會,全方位掌握成長及循環類股的輪動機會。

安聯AI人工智慧基金成立於2017年3月底,目前逾九成布局在美股,其他則是加拿大、中國、以色列等;產業則以資訊科技占近五成最多,再來是電信服務的21.9%,其他如非核心消費、工業、健康護理類股等都不到一成。

安聯AI人工智慧基金經理團隊認為,下半年循環股低基期優勢將逐漸減弱,成長股或科技股挾創新大趨勢利基,仍有望超越市場輪動。過去數個新技術帶來的機會多有十年以上趨勢,依此推估,AI趨勢還在初期,持續看好AI企業後市。

台股基金已是資產配置的重要部分,更是安聯投信的強項。安聯投信旗下只有三檔台股基金,但三檔基金績效都很出色,獲得不少基金獎肯定,規模都超過100億元。到8月底,安聯台灣大壩基金規模高達205億元,安聯台灣科技基金規模193億元,安聯台灣智慧基金122億元,分別是台股主動管理基金第二、三、四名。

安聯投信表示,台股步入成長換檔期,選股至上。科技產業明年延續正成長,但疫情變化、基本面年增率下滑、Fed政策趨緊預期等負面因素仍未完全解除,聚焦疑慮較低類股、由下而上投資台股會是現階段較佳策略。

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