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海外平衡組合 穩中求勝

提要

股債配置兼顧風險報酬 群益、宏利兩檔退休基金 近一年最佳績效逾20%

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勞退新制基金示意圖。本報資料照片

本文共723字

經濟日報 記者廖賢龍/台北報導

新冠肺炎疫情持續在全球肆虐,全球金融市場處於高檔震盪,投資人面臨市場大漲大跌。法人說,股債的資產配置需要更加靈活有彈性,資產配置中的海外平衡組合退休基金可兼顧報酬與風險,是退休族穩健投資的最佳選擇。

根據統計,有高達八成民眾,選擇定存或是儲蓄險做退休理財工具,以定存來說,目前利率已不到1%,根本無法對抗通膨,所以在工具選擇上,投報率預估要能打敗通膨。

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觀察國內投信發行海外組合平衡型退休主題基金之中,有兩檔基金的近一年最佳績效都已超過20%,分別是:群益全民成長樂退組合基金,以及宏利富利退組合基金。

法人表示,台灣超齡化趨勢呈現倍數增長,如果沒有採取策略提早做好準備,長壽將不會是禮物,而是無限的風險,及早做退休金準備是勢在必行。

群益投信表示,退休理財是人生長久之計,在面對金融市場的波動震盪,股債平衡布局可降低投組波動,投資標的也遍布全球與新興股、債市,避險投資過度集中,達到風險分散效果,對於以退休規劃這類長期投資為目標的投資人而言,是相當合適的理財工具。

群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧說,退休理財對大部分投資人而言,是一場長期耐力賽,途中都會面臨景氣更迭、市場波動起伏的挑戰,因此,資產配置和風險控管,更顯得重要。

股市在走了數年多頭、指數紛紛來到相對高檔,接下來的布局難度提高,風險機會並存,目前經濟成長環境,有利於股票與信用債等風險性資產表現。

但現階段市場面臨諸多不確定性,穩健型投資人不妨採取多元配置的投資策略,一來分散投資風險,有效控制投資組合波動度,二來也增加投資組合彈性,把握不同資產上漲契機,提升投資效率。

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