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新手買基金 先破除三迷思

提要

專家建議拋開有錢才投資、進場選時機、押高配息標的觀點 由定期定額、台股商品入手

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投信法人認為,新手投資要拋開迷思,善用基金勇敢踏出理財的第一步。(本報系資料庫)

本文共1100字

經濟日報 記者高瑜君/台北報導

新冠肺炎疫情對全球股市影響淡化,全球主要股市接連改寫新高紀錄,全民大投資的時代來臨,許多新手投資人想要參與市場,又怕住套房。

投信法人認為,新手投資要拋開迷思,善用基金勇敢踏出理財的第一步,投資策略切記採用定期定額,台股基金最好入手。

推薦

新手買基金常犯的幾大迷思包括薪水不高,那有錢投資?現在進場買基金是好時機?聽說某基金配息很好?綜合投信法人看法一一破除常見迷思。

迷思一:「等我有錢再投資」是多數新手投資人的最大迷思,不開始便永遠無法踏出累積財富的第一步。第一金投信協理王源錦表示,基金是一種分散投資的概念,一檔基金會持有50檔以上的標的,避免單一個股或債券價格波動過大的風險,只要這檔基金投資的主題長期向上,或者能不斷帶來現金流,短期的波動都不必太過擔心。

所謂工欲善其事,必先利其器,在理財工具的挑選上,安聯投信建議,理財最需要的就是趁早行動,投資新手可善用數位化的理財平台、多利用不用出門、待在家即可以金融卡完成線上開戶的方式,及早開始規劃。

迷思二:「現在是進場好時機嗎」,對於投資新手而言,理財專業知識尚待累積、可能每個月可投入理財的金額並不高,定期定額是相對容易入門的機會,且可以避免追高殺低。

王源錦表示,透過定期定額的方式進行投資基金,也就是每月固定時間投入固定的資金,非常適合小資族群,而且最好選擇「每月發薪日或隔天扣款」,較有機會達成投資理財的目標。

台新投信表示,定期定額不用考慮進場的時機,當淨值處於高檔時,同樣的一筆金額買到較少的單位數,但淨值跌至低檔時,則可以買到較多的單位數,長期下來,基金的平均購買成本會降低,也就不用擔心任何危機事件對淨值的衝擊,年輕人得以承受震盪風險,且適合用於波動大的風險性資產做投資,才能使平均成本優勢發揮到最大。

一般而言定期定額為每月花3,000元,然現在不少業者調降門檻,像統一投信將股票型基金降到2,000元、富蘭克林打出一張藍色小朋友元就可以存基金,是投資新手負擔得起的金額。

迷思三:「聽說配息很好、聽說賺很大」,安聯投信指出,新手投資人應該將投資簡單化,投資標的最好不要複雜,把握投組簡單管理大原則是主動式台股基金、由專業經理人幫忙做配置的組合基金,都很適合新手投資人。

王源錦指出,在挑選基金上,廣告名氣大不一定好,也不一定要找績效最強的基金,因為要保持績效第一名不容易,但只要這檔基金都能帶來不錯的回報,就值得投資。



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