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小資族自主加薪 首選兩基金

2021-05-21 23:57經濟日報 記者高瑜君/台北報導
基金
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  • 疫情

專家建議年輕族群投資核心商品可以配置具有多元主題的ESG基金,掌握未來多元趨勢。...
專家建議年輕族群投資核心商品可以配置具有多元主題的ESG基金,掌握未來多元趨勢。(路透)

全球股市續創新高,各種快速致富故事吸引大眾目光,尤其是全球年輕的窮忙族紛紛湧進市場,臺灣證券交易所統計,2020年新增開戶人數達67萬人,30歲以下占全部開戶人數比重達42.9%。法人認為,年輕族群想要投資,全球型、成長型股票基金為首選。

勞動部調查,去年青年勞工現職工作平均薪資為32,287元,但新冠肺炎疫情衝擊全球經濟,除了零利率時代來臨,各種物價上漲的通膨壓力也隨之而來,年輕族群不僅要面對低薪問題,還有調薪不易的情況,投資理財成為年輕人想要幫自己加薪的途徑。

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法人建議,年輕族群不想只領死薪水、但手頭資金又有限,穩健的投資方式是交給主動式基金專家,一手掌握一籃子股票,透過基金經理人的專業配置、可適大環境狀況調整策略或挑選基金組合,也可避免過度集中在特定風格的市場或產業。

當前市況來看,安聯四季成長組合基金經理人莊凱倫表示,第2季以來的財報公布顯示各國首季季報財報樂觀,且美國通膨並未大幅攀升、殖利率升勢暫緩的情況下,股仍優於債。

因此在基金標的的選擇,因出發點是長期投資,不妨以全球股票型基金做為配置的主軸。一來是可透過簡單的方式,掌握全球各個市場、不同產業的輪動機會。

瑞銀資產管理台灣區總經理焦訢指出,核心商品建議可以配置具有多元主題的ESG基金,由於投資範疇更大、多元分散、不聚焦單一產業,風險較低,也能一次掌握未來多元趨勢。

在衛星配置部分,大方向要鎖定具有成長動能的商品:國家別來看:美國、中國大陸為世界兩大經濟龍頭;產業別來看,科技、生技產業成長動能最為強勁;單一趨勢產業有包含5G、新能源等。

野村投信投資策略部主管張繼文認為,成長型基金是年輕族群不可缺少的投資部位,核心部位可以聚焦具有成長性的全球股票基金。在衛星配置上,可留意單一國家、產業基金,原生型的成長型基金包括科技、生技產業具有企業再投資;循環性的產業的能源、原物料、工業用金屬等也有波段的投資機會。

配置上,雖然年輕族群資金有限,但還是要做好資產配置,就像去年市場主要走的是成長股題材,今年市場風格則是轉向反應經濟復甦的循環性題材,若是太側重成長型,反而有很大的可能錯失後疫情時代、逐步解封以及疫苗開始接種後的經濟重啟行情,因此長線投資仍要均衡配置,以每月投資1萬元為例,核心資產可以占50%,衛星配置選兩檔看好的國家/產業基金,各占25%。

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