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類全委保單 績效耀眼

2021-05-11 00:22經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導
類全委保單
  • 新光人壽

新冠疫情沒打倒投資市場,不僅股票、共同基金等金融商品大受歡迎,連帶拉抬投資型保單銷售熱潮。統計疫情爆發期間一季內成立國內保單類全委帳戶淨值,幾乎檔檔撥回後淨值都在10元之上,甚至有六檔撥回後淨值漲幅達兩位數以上,顯示多數保戶都賺錢。

根據壽險公會統計,今年1至3月投資型保單新契約保費顯著增加,第1季總金額達1,547億元,比去年同期的821億元成長近九成,更創下歷年同期新高紀錄,顯示在國內外股市樂觀下,民眾參與金融市場意願同步走高。

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去年初爆發新冠肺炎疫情,衝擊全球金融市場表現,但市場上仍有八檔配息型保單類全委帳戶於2019年12月至2020年3月間成立,等於一成立就遇到投資市場大逆風,考驗操作團隊能耐。

根據各家壽險資料顯示,截至6日止,上述保單類全委帳戶中多數淨值維持在10元之上,過去一年交出亮眼成績單。其中由安聯人壽委託瀚亞投信操作的類全委帳戶淨值達11.58元,表現最佳;其次是由新光人壽委託施羅德投信操作的類全委帳戶淨達11.19元;另外由安聯人壽委託復華投信操作的類全委帳戶淨值為10.85元。

投信法人表示,即便經歷疫情風波,多檔保單連結類全委保單績效依然不凡,建議希望投資部位額外增加收益機會的投資人,挑選時要考慮操作績效佳的投信品牌與研究團隊。

法人指出,最早期的投資型保單都是以連結單一檔基金為主,雖然通常有多檔商品可以提供選擇,但是最終績效還是只能由其中一檔來決勝負,風險相對較高。隨著市場演變,2007年以來,連結類全委帳戶的保單開始逐年增加,目前境內總計有19間保險公司發行類全委保單,並且委任35間專業投信公司操作,發行420檔保單類全委商品。

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