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醫療、電訊股 樂退好幫手

2021-04-23 23:59經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導
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股票型基金是高風險的資產,只適合積極型投資人持有?如果這麼想,可就大錯特錯了!投信法人表示,參考股票型基金風險報酬等級挑選,公用事業、醫療健康護理、電訊服務等三大類不僅是風險相對最低的股票型基金,適合陪退休人士活到老。

投信法人表示,一般人都認為股票型基金風險高,保守、穩健型投資不要碰,其實股票型基金種類多元,有高風險、高報酬類型,也有穩健類型;根據投信投顧公司設定的股票型基金風險報酬等級,有RR3、RR4、RR5三等級,相對最低的RR3有公用事業、醫療健康護理、電訊服務三大產業。透過資產配置,穩健型、保守型投資人也可適度投資股票型基金。

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對公用事業等三項產業,第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金經理人葉菀婷、富蘭克林證券投顧資深協理梁珮羚分析,三大產業都是民生基本需求項目,每個人從小到老都會用到,例如電力、天然氣、瓦斯、自來水公司等公用事業是生活必須,而提供通訊網路的電訊服務在未來的生活使用將有增無減,至於醫療健康護理則是人活愈老、用愈多,相關產業均須特許執照才能經營,跨入門檻高,加上對於景氣循環、價格或收入的變化較不敏感,所以長期營運穩健,股價波動通常較低。

統計近十年MSCI世界醫療保健指數,含息年化報酬率達14.1%,勝過MSCI世界指數的10.5%;而MSCI世界通訊服務、公用事業指數含息年化報酬率各有9.3%、7.7%。其中,公用事業近一年股利率水準達3.3%,為全球股市的二倍,均適合穩健型投資人。

梁珮羚表示,對退休資產配置來說,若要考慮單一產業型基金投資,除須具備長期趨勢向上外,也應將波動風險納入考量,其中基礎建設、公用事業及醫療產業的三年年化波動風險約15~16%,低於科技或生技產業的22%,也低於黃金或能源產業的34%~40%,較適合退休資產配置。

此外,梁珮羚指出,今年甚至未來幾年公用事業產業又新增投資亮點,即拜登政策題材。拜登政府3月底提出2.3兆美元基礎建設計畫,其中有2,000億美元將用來投資電力輸送及飲用水基礎設施,將帶動許多公用事業公司投入基礎建設並改善中長期獲利前景。

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