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錢進三商品 養胖年終獎金

2021-01-16 02:50經濟日報 記者張瀞文/台北報導
年終獎金
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法人表示,如果年終獎金扣除必要支出之後的資金夠多,可以依投資人自己的投資屬性,來...
法人表示,如果年終獎金扣除必要支出之後的資金夠多,可以依投資人自己的投資屬性,來建立股債兼備的投資組合。 本報系資料庫

離農曆過年不到一個月,年終獎金理財逐漸成為焦點。法人指出,今年風險資產看好,民眾在領到年終獎金並扣除必要支出之後,可以投入以美股為主的成熟股市,參與景氣復甦的多頭行情。

理財專家指出,上班族在領到年終獎金之後,最好先理債再理財。也就是說,先用年終獎金來還債,並置辦年貨年菜、發紅包等。如果獎金還有剩餘,再用來投資。

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法人表示,如果年終獎金扣除必要支出之後的資金夠多,可以依投資人自己的投資屬性,來建立股債兼備的投資組合。如果剩下的資金為數萬或甚至數千元,不妨集中火力,專攻股票型基金,尤其是成熟市場基金。

就全球股市的基本面來說,摩根投信指出,雖然疫情有惡化跡象,但全球製造業景氣仍持續復甦。在2021年,美國政治局勢漸趨明朗,且疫苗開始施打,全球主要國家仍維持寬鬆貨幣及積極財政刺激措施,都有助利率維持低檔,促使全球經濟及企業獲利強勁反彈,股票有望實現「有基之彈」。

中信投信股權投資科主管葉松炫表示,今年以來市場情緒大好,若要「養胖年終獎金」,建議可將年終獎金分為三分,分別布局成熟市場、陸股及台股。在成熟市場的布局中,仍以美股為重心。

葉松炫分析,成熟市場不論歐、日,都存在難解的結構性問題。前者受僵化政局束縛過深,經濟及科技發展都不如美股自由奔放;後者高齡化問題難解,縱然股價已站上歷史高點,但經濟成長速率緩慢,難以燃起投資者的熱情。因此,2021年,建議成熟市場的投資重心仍應以美股為主。

葉松炫指出,美國民主黨全面主政後,代表新一輪財政刺激將緊鑼密鼓推出,美股2020年受散戶簇擁的情形可望再現。不可否認的是,美股大型科技股的估值已高到脫離基本面,且開年以來,能源、原物料、金融等類股表現更勝科技股,尖牙FAAMG等族群表現較弱。

摩根投信指出,在選擇股票基金時,最好以成長股為主。在成長股中,以科技及醫療等產業的比重較高,這些產業可望維持獲利正成長,有利成長股維持強勢表現,適合做為股票配置核心。至於價值股的組成中,能源、原物料及金融等產業占比較高,通常在利率走升期間會有較佳表現。

葉松炫說,長期而言,今年市場將重歸基本面。雖然資金行情支撐導致市場不至於出現大幅度修正,但類股輪動趨勢確定,建議配置可增加價值股、景氣循環股等。另外,拜登鼓吹綠能,有望助長電動車發展氣焰。

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