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目標風險基金 退休理財優選

2020-11-19 02:53經濟日報 記者廖賢龍/台北報導

退休金準備早已成為全民運動,退休理財基金讓投資人享有由專業投資團隊所建立的投資組合,逐步累積退休資產是全民退休理財值得選擇標的。

財富管理專家表示,其中,目標風險型退休基金更是強化風險控管與穩定收益兩者兼顧,加上專家團隊操盤,可說是退休理財首選。

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進一步觀察目標風險型退休基金,依基金操作風格分為保守、穩健、積極,配置上都採全球布局。

今年來,六檔目標風險型退休基金績效全數正報酬,以積極型的群益全民成長樂退組合基金11.6%表現最佳,同樣是積極型的安聯四季成長組合基金8.7%排名居次;穩健型以群益全民優質樂退組合基金6.9%為優,安聯四季雙收入息組合基金5.3%居次;保守型安聯四季回報債券組合基金1.7%,領先群益全民安穩樂退組合0.18%。

退休理財工具中,長期投資運用基金定期定額投資是最好的方法,投信法人說,一個景氣循環大約走三到五年,因此,至少要定期定額三年以上才能見效。

其中,目標風險型退休基金講究風險與報酬兼顧,追求穩中求勝,以風險管控與報酬優化作為投資雙核心;另外,股債平衡布局可降低投組波動,投資標的也遍布全球與新興股債市,避險投資過度集中,達到風險分散效果,對於以退休規劃這類長期投資為目標的投資人而言,是相當合適的理財工具。

群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧表示,金融市場永遠不缺乏的就是變數,包括國際商貿情勢、地緣政治風險、國家債務及財政問題,以及全球性疫情等。資產配置策略上,預估短期金融市場風險偏好將持穩,可採取較為偏股而穩健的布局。

整體來看,穩健型的目標風險型投資組合,考量景氣保持復甦軌道同時市場波動風險上升時,仍將以股債分散的配置策略參與市場回升機會,控制投組波動風險,實現長期投資目標。

群益 債市 債券
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