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國泰目標日期基金 夠利

2020-10-08 00:41經濟日報 高瑜君

退休投資要及早,建議可以將最難的操作、配置部分交給專業經理人。(本報系資料庫)
退休投資要及早,建議可以將最難的操作、配置部分交給專業經理人。(本報系資料庫)

基富通好享退專案成立逾一年,再度開放九檔基金的第二波申購,提供低手續費優惠,鼓勵國人即早進行退休規劃。法人認為,投資人可以將最難的操作、配置部分交給專業經理人,透過只要選定自己距離退休年限的目標日期型基金,來享優雅退休生活。

根據CMoney統計,截至10月5日,檢視這九檔好享退基金今年以來績效表現,由國泰泰享退系列2049/2039目標日期組合基金包辦前兩名,績效表現達雙位數,分別有11.3%以及10.1%。其餘七檔基金報酬則在7.6%至-1%之間不等。

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在好享退專案中,國泰投信泰享退系列是中唯一提供目標日期型基金的選擇。國泰投信投資型商品部協理粘逸尊指出,目標日期型基金操作策略就像是生命周期曲線,按照年齡進行操作,基本上比較適合大多數人,並且有助於避免錯估自己的風險承受度或是要隨時因應市場變化而改變風險屬性;目標日期型基金就是趁年輕肩頭上比較沒有負擔時,承擔多一點風險,隨著年紀的增長,慢慢降低基金的風險部位,已達穩定退休目的。

回顧今年金融市場的上沖下洗,粘逸尊表示,在3月全球金融市場一片哀鴻,基金淨值也是跟著一起下跌,但當時判斷並基本面並沒有金融市場反映的那麼糟糕,因此基金操作並非全面性減碼;接著便跟著Fed政策腳步,最先加碼的便是債券部位,再看到趨勢、結構性的改變,進而加碼宅經濟相關標的。

如今操作難度增加,在美國總統大選、紓困法案等不確定性因素大增下,在未來至少一個月內市場更容易受到消息面的影響,而一般投資人難以全面性掌握金融市場變化,因此,建議採用目標日期型基金來進行退休規劃,交給專業的投資團隊來把關,安穩存退休金。

國泰 債券 Fed
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