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投資退休基金 專家教戰

2020-08-27 00:02經濟日報 記者廖賢龍/台北報導

基富通推出好享退全民退休理財基金,檢視四家投信業者包含各幣別共53檔退休基金績效;今年以來平均4.7%,其中,有八檔較為積極型的漲逾10%。

除了首梯次的國泰、安聯、群益投信三家業者入選好享退專案推出專為退休理財規劃的基金外,今年宏利投信也加入退休基金戰場。投信業者表示,多數台灣人的退休金主要仰賴勞退、勞保,其次則是依賴子女的奉養,但養兒防老已經變成養老防兒,勞退金未來趕不趕得上通貨膨脹也還是個未知數。因此,趁早進行第二層退休理財規劃,對現代台灣人成為一門必修的理財功課。

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群益投信投資長李宏正表示,退休理財工具中長期投資運用基金定期定額投資是最好的方法,而且絕對不能短視近利,一般來說,一個景氣循環大約走三到五年,因此,至少要定期定額三年以上才能見效,而且,當市場越是走跌越要大膽加碼,買進更多的基金單位數,等到市況好轉,就能優先反映在報酬率上。

元大台灣高股息優質龍頭基金研究團隊表示,即便目前市場處於相對高點,但只要掌握「符合趨勢、選對標的、分散風險、定期定額」四大關鍵,即便是新手也可透過長期投資產生的複利效果,及早為退休生活做準備。

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧說,目標風險型退休基金,依操作風格分為保守、穩健、積極,相當適合退休規劃。

群益 高股息 國泰
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