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富貴穩中求 基金三招致勝

2020-08-22 00:59經濟日報 記者廖賢龍/台北報導

投信建議穩健型投資人採股四債六配置。 路透
投信建議穩健型投資人採股四債六配置。 路透

全球投資市場從今年新冠肺炎疫情衝擊後的低檔翻揚以來,包括黃金在內的多種商品與股票價格都在高位階,但是全球走向低利率或零利率的資金大水仍持續漫灌投資市場,多數投資屬性偏向穩健型的投資人該如何投資?法人們說,穩健型投資人可依股債四六比做配置,債券基金比重較高可以降低波動度,搭配股票基金可獲得較佳資本報酬,以達到穩健功效。

富蘭克林投顧表示,美國總統大選時程逼近、美中緊張關係增溫、全球部分國家疫情又有復燃跡象等多項不確定性,投資決策難度上升。此外,全球新冠肺炎累積確診人數持續攀升,搭配各國央行政策仍高度寬鬆、市場資金充沛,預期金融市場有漲多整理壓力,但仍無礙震盪向上趨勢。

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群益投信投資長李宏正表示,儘管全球疫情持續蔓延,現有的財政與貨幣政策支持實體經濟與流動性穩定,以及疫苗研發腳步積極進行中,疫情對市場的影響性逐漸淡化,使得近期風險性資產表現亮眼。展望後市,雖然全球疫情仍待觀察,美中關係演變及美國總統大選選情消長也將對市場形成影響,同時由於此輪上漲為政策主導的行情,股市估值回到相對高位水準,料後市也處在波動相對高的格局。

台新投信表示,由於全球經濟將逐步觸底反彈,加上各國政府持續作多政策,預期未來股債仍有表現空間,投資人可利用短線的回檔修正,逢低分批布局。李宏正也說,在當前市況多空交錯的環境下,股、債兼具,跨資產及跨市場的多元配置是穩健型投資人可考慮的配置模式,既能掌握不同資產輪漲機會及收益來源,也有助降低單一市場投資風險。

安聯投信則表示,考量低利、成長、趨勢股當道及全球政經情勢可能長期存在不確定性,在理財規劃上,首先,應掌握結構性趨勢成長題材;其次、尋覓新興及特別等潛在收益,善用高息資產因應低利時代;第三、留意布局具低基期、高品質資產,以緩和市場不確性可能帶來的潛在波動影響。

第一金全球大趨勢基金經理賽葉菀婷表示,投資人手中不宜空手,或沒有股票基金,如果擔心短期漲幅已大,可採取定期定額、資產配置兩大方法著手。定期定額就是每月固定扣款,如股市高點時,可以扣少一點;當股市回落底點,可以增加扣款次數或金額;資產配置則是除了成長型的股票基金外,可以納入息收型的高股息或債券基金。

投資 基金 疫情
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