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特斯拉為電池進軍礦業 放棄併購決定自己挖鋰礦 08:20

股債靈活配置 分散風險

2020-08-08 03:17經濟日報 記者黃力/台北報導

各類型投資人有其相應的投資方向,除此之外,在操作上也有策略可循。法人建議,可透過定期定額的方式來規劃資金投入的步調,而布局比重則可視個人風險偏好程度來投入。

台新投信指出,鑑於全球後市仍將面臨二次疫情爆發、美中貿易戰等變數,金融市場震盪將更趨激烈,投資人若以單筆投資基金易受市場波動而追高殺低,反之,若以定期定額方式投資基金,不用考慮進場的時機,當淨值處於高檔時,同樣的一筆金額買到較少的單位數,但淨值跌至低檔時,則可以買到較多的單位數。

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這樣,長期下來,基金的平均購買成本會降低,也就不用擔心任何危機事件對淨值的衝擊,最適合股市大幅波動的時機;另一方面,對於沒有時間緊盯投資標價格變化的投資人而言,定期定額是最佳的懶人投資術。

至於選擇何種方式規劃配置資產,最終應該還是取決於個人的風險承受度。保德信投信指出,積極型投資人可投入70%的資金在股票型基金,剩下的則投入債券型基金;穩健型投資人可將一半的資金投入股票型,另一半投入債券型;保守型投資人則投入50%在債券型,20%在平衡型,30%在股票型。

保德信投信補充,以上只是簡單的資產配置組合建議,事實上,投資人還可以根據不同區域的基金更進一步的規劃資產配置,如積極型投資人雖將70%資產配置在股票型基金,但若不想承受太大的巿場波動風險,則可以將30%投資於單一國家股票型基金,40%投資於區域型或全球型股票型基金,以達到風險再分散。

但若想追求較高超額報酬,則建議可以完全將70%資金投資於單一國家股票型基金,當然相對的,投資人所承受的風險也會提高。

投資 基金 債券
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