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日本最大私有化案!電信巨擘NTT計畫重金買回Docomo 09:35

後疫情時代 三策略迎豐收

2020-08-08 03:17經濟日報 記者黃力/台北報導

投信提醒投資人依據自身風險承受度及理財需求選擇投資標的。 本報系資料庫
投信提醒投資人依據自身風險承受度及理財需求選擇投資標的。 本報系資料庫

由於全球經濟將逐步觸底反彈,加上各國政府及央行為降低肺炎疫情衝擊,仍將持續作多政策,法人預期未來股債仍有表現空間,各類型投資人可利用短線的回檔,逢低分批加碼,以掌握後市的漲升行情。

台新投信指出,不同族群的風險承受度及理財需求不同,應做不同的規劃,以因應自身的需要。

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例如,對積極型的投資人而言,可以承擔的投資風險較高,投資心態也較積極,可以選擇波動度大的風險性資產做投資,核心投資可以新興市場股票型基金為主,如台股、中國、印度、新興市場等股票型基金,再輔以高收益債券基金等衛星投資。

就穩健型的投資人而言,雖然使資產能有效率地增值是重要目標,但也應追求穩健的投資方式,以免讓辛苦的退休金遭受過大的波動而影響投資效益,投資人可選擇收益率較佳的高收益債券基金、新興市場債券基金為核心,同時搭配多元資產組合型基金,不僅可參與多重資產的漲升行情,亦可分散風險、降低波動度。

至於保守型的投資人,台新投信建議,千萬不要再去想如何創造投資績效,而應以保本,也就是資產不減損為第一要務,可選擇具穩健配息的基金做為核心投資,例如新興短期高收益債券、優先擔保高收益債券及REITs等配息基金,既可以分散風險,也能同時追求穩健報酬。

面對市場資金多、估值高與不確性攀高的三大面向,安聯投信表示,在投資策略上,首先,應抓住結構性趨勢成長題材;其次、尋覓新興及特別等潛在收益,善用高息資產因應低利時代;第三、留意布局具低基期、高品質資產,以緩和市場不確性可能帶來的潛在波動影響。

安聯投信產品首席蔡明潔建議,不論是積極、穩健還是保守的投資人,配置上核心資產一定要有掌握成長動能和兼顧收益的多重資產,且以美國強資產為主;穩健和保守的投資人,可多配置有助緩和投資組合波動的美國短年期高收益債;積極和穩健的投資人可多配置主題趨勢主題,掌握結構性成長輪動機會。

群益投信提醒,風險屬性是投資人常常容易忽略的部分,明明作為保守型的投資人,看到績效佳的股票型基金卻又想要進行投資,這完全忽略高報酬背後的高風險,也忽略了自己的投資損失接受度,因此投資前,務必先考量能承受的風險,再挑選合乎風險承受度的基金產品。

投資 基金 高收益債
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