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善用DWA策略 拉高投資收益

2020-07-14 00:00經濟日報 趙于萱

人生在世,最重要的課題就是錢的管理,管理得愈有效率,就能讓生活愈無後顧之憂。

在《智能投資+資產配置全攻略》書中,提供了幾個方法協助投資人,讓投資不再是賭局。...
在《智能投資+資產配置全攻略》書中,提供了幾個方法協助投資人,讓投資不再是賭局。(本報系資料庫)
古人說:節儉便是德。說的是注重節儉,早做準備,便是最好的德行。這句話放在現代只對了一半,因為節儉意味犧牲生活品質省吃儉用。但現在面對的是存了錢卻愈存愈薄的時代,到頭來一輩子只能愈過愈省。

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現代很多人倡導「被動收入」,廣義來說,就是指不需要付出額外勞力就能獲得的收入。創造被動收入的方式有兩類,不是購置資產,就是創造資產。購置資產所需的資金很大,並不是一般人可以做的,所以以創造資產方式獲取被動收入,是一般民眾普遍採用的方法。

創造資產的途徑有儲蓄險、股票、債券、ETF、共同基金等方法。國人接受度最高的是儲蓄險,雖然風險較小,收益卻最低,且閉鎖期(資金領不出來)的時間最長,就資金使用效率來說是最差的投資方式。

其次,目前全球各央行都處在大撒幣情勢,背後的涵義有(1)超低利率;(2)未來通膨風險大;(3)資金行情。前兩項都不利利率型產品─低利意味利率型產品收益偏低,高通膨表示錢變薄,兩者加起來就是「錢愈存愈薄」。這兩者造成的衝擊,儲蓄險受的影響比債券大,因為債券隨利率下行會產生資本利得,但儲蓄險完全無法產生資本利得。此外,利率下行也代表儲蓄險的宣告利率達成狀況普遍偏低。

總之,在央行大撒幣的背景下,股權類產品是最好的投資標的,包含了股票、ETF與共同基金。其中,投資難度最大的是股票,投資股票需要很深厚的技巧,需要的知識面向非常廣,在沒有任何技能下買股票無異是賭局。因此,投資股票時必須累積知識,否則就是請專業的機構幫忙(共同基金)。

在《智能投資+資產配置全攻略》書中,提供了幾個方法協助投資人,讓投資不再是賭局,包括元大投信投資團隊親自參訪美國Nasdaq旗下子公司Dorsey Wright(DWA),將Dorsey Wright所開發的強弱勢模型的運用策略寫進本書。

這個模型最大的特色為簡單好用,雖然邏輯複雜,但DWA已經把複雜的邏輯整合入系統中,投資人只要在其網站按幾個按鈕就能產出結果。同時,DWA應用面非常廣,投資人可以把DWA應用於個股與ETF。

DWA除了可以分析單一標的,也能多個標的交叉分析(相對強弱勢模型),甚至可以幫投資人做到資產配置或是優化投資組合,詳細閱讀本書絕對可使投資功力提升。此外,本書還介紹了元大投信獨家推出的薪資理財系統,解決投資人活期存款利率近乎0的窘境,讓活期儲蓄存款也能產生不錯的利息。

(摘錄自《智能投資+資產配置新思維》一書)

債券 ETF 薪資
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