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宏利投信推出「宏利好豐富退休組合傘型基金」

2020-07-08 08:46經濟日報 記者王皓正/台北即時報導

因應投資人退休準備的意識增強,宏利投信推出「宏利好豐富退休組合傘型基金」(下稱本基金),保管銀行為玉山商業銀行,將於2020年7月13日展開募集。本基金採目標風險策略,依積極、穩健、保守不同投資策略,分別設立三檔子基金,各以最適之投資標的配置,達到長期投資效率最佳化,也能讓投資人根據自身不同的風險承受度,挑選最適合自己的退休準備。

• 準備退休,先從了解自己開始

宏利投信總經理馬瑜明指出:「幾年前,很多人可能根本沒想到,不只在台灣,全球的利率水準會降到目前這麼低,且看起來這個低利情況還會持續頗長一段時間,這也代表如果不趁早為退休做準備,等到退休時才察覺準備不足,屆時想要從其他方面來彌補,難度更高。」

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然而相較於其他的投資目標,退休準備需要長期規劃,難免在過程中會遇到市場波動,投資人必須審慎的評估自己在長期投資的過程中,對風險的真正承受度,例如有些人的風險承受度相對較低,在做長期投資規劃時,或許就應該選擇波動相對較小的標的,才不會因為市場偶然的震盪,出現過度驚慌而中途退出,錯失長期累積的機會。

因此,在挑選退休準備的投資產品上,除了可以考慮以設定目標風險為策略的退休型基金,更重要的是,這類基金若能布局全球,透過調整股票及債券的配置比例來控制投資組合本身的波動,則有助達到多元分散,降低風險的目標。

• 不同需求,三種選擇,打造豐富的退休生活

宏利投信指出,投資人在進行退休理財時,除了要先對本身的投資目標、投資期限有清楚的了解,在評估風險承受度上,可以區分自己是屬於積極、穩健或保守的投資人,進而挑選適合的子基金來為退休做準備。基金經理團隊會根據不同的子基金策略,在不同的波動目標下建構最適化的投資組合,並會搭配市場實際情況,動態調整資產配置,目標設定能在經歷不同的景氣循環下達到長期投資最佳化,幫助投資人累積退休資產,讓退休生活更豐富。

• 宏利金融集團,跨足全球的退休金管理及資產配置專家

因為是為了退休做準備,更需要選擇在全球有豐富經驗的專業管理團隊。宏利投資管理來自全球保險領先業者—宏利金融集團,秉持保險業的投資哲學,專注長期績效與風險控管,活躍於全球退休金管理領域,是加拿大、美國、香港與印尼退休金業務的主要參與者。

集團旗下的資產管理公司宏利投資管理,在美國管理的「401K」退休基金計畫,於中小型確定提撥制計畫數量中市佔率第一;在香港則為強積金計畫最大的計劃提供者,在退休金管理領域,具有舉足輕重的地位與資源,且集團於全球主要市場都駐有投資專家,在資產配置上,能獲得更全面的專業研究挹注。

馬瑜明表示:「宏利在全球多個市場都是退休金管理的專家,在台灣,我們也會引進國外的投資及研究資源,讓台灣的投資人也能享有世界級的投資服務。」

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