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留意三風險 投資添勝算

2020-07-04 01:17經濟日報 記者葉子菁/台北報導
投資
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近來市場受到疫情、地緣政治等風險波動加劇,加上全球處在低利環境,喜好穩健收益的資金往債市靠攏。法人提醒,投資債券時,仍需要留意匯率、利率、信用等風險。

保德信投信固定收益組主管許勻提醒,一般人容易陷入配息率高低的迷思,以為配息率愈高愈好,其實投資人表面看到的配息率並不是真正配到你口袋的數字,你所收到的配息來源可能來自於你投入的本金。

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此外,投資人要留意債券基金仍將可能面臨匯率風險,如當地貨幣計價債券型基金,投資收益難免會受到匯率影響。

展望後市,投資市場仍充滿各種變數,新冠肺炎疫情、美中貿易衝突等利空猶存,許勻認為,市場的首要目標不再是高報酬而是以穩健收益為主,挑選適合自己的固定收益基金,不但能持續參與市場收益機會,各類風暴來臨時也能相對抗震,同時滿足投資人的財富規劃需求。

安聯投信產品首席蔡明潔表示,面對低利率大環境,投資人一方面會碰到債券收益率滑落的處境,一方面也可能要把投資債券所可能承受的信用風險和利率風險變動納入考量。

因此在現行階段,安聯投信建議投資人,可以適度降低單一資產、避開特定債券的違約風險,加上股票市場流動性相對佳,根據過往經驗,在市場極度恐慌的時候,當下投資人所承受的流動性風險也較小,投資在不同資產類別的分散性策略也很重要。

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