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渣打:估台人耳順年擁財富兩岸三地最低、不到港一半

2020-06-05 08:44經濟日報 記者楊筱筠/台北即時報導

渣打集團昨(4)日發布《全球財富預期》調查報告,發現高達75%台灣受訪者面臨財富缺口,估計60歲財富巔峰時期推估握有的財富,平均僅有87.7萬元(約新台幣2,622萬元),為兩岸三地華人圈中最低,甚至不到香港一半,也低於此次調查10個市場平均100萬美元。

渣打集團《全球財富預期》調查(Wealthy Expectancy Study),針對台灣、中國、香港在內等10個市場,涵蓋全球近萬名的新興富裕族群(資產80萬到300萬元)、富裕族群(300萬到3,000萬)、高資產族群(3,000萬)以上三種不同財富階段的受訪者。渣打在這10個市場的深入瞭解,遠遠地超越其他金融機構,特別是對亞洲、中東和非洲。

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在報告中調查,台灣收訪者預期自己60歲時候的財富巔峰值時段,會握有多少財富?預期結果出乎意外,平均僅有87.7萬元(約新台幣2,622萬元),遠低於香港的249.7萬美元、中國的217.2萬美元,是兩岸三地華人圈最低,也遠低於全球平均100萬美元。

其中香港地區平均財富巔峰值249.87美元,是此次調查的10個市場中最高,第二高為新加坡的240.6萬美元,第三高為中國,台灣排行第六名。

渣打銀指出,這代表,多數台灣人在60歲時候預期擁有的財富巔峰值,將並不足以支付理想的生活品質。評估的財富巔峰值,是根據收入與資產現況、存款、退休基金以及投資等多項要素平均。

調查中發現,在台灣,三種不同族群每個月目前投資金額,以高資產族最高,高資產族每個月投資金額佔收入比重達到17%、平均金額為新台幣4.2萬元,新興富裕族群平均每月約投入所得的15%(平均新台幣1.5萬元)在投資,富裕族群約12%(平均新台幣2.9萬元)。

渣打銀行優先理財客群暨分行通路管理處主管王開平表示,「從調查結果可以發現,即便是富裕或高資產族群,隨著總體經濟的變化,也無法確保未來財富與生活品質無虞,銀行必須提供客戶全方位理財規劃與諮詢服務,協助他們達成理想中的財富目標。

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