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財經觀點/固定收益基金 資金追捧新寵

2020-06-01 02:31聯合報 群益投信總經理陳明輝

群益投信總經理陳明輝 圖/群益投信提供
群益投信總經理陳明輝 圖/群益投信提供
根據CMONEY統計投信投顧公會最新資料顯示,目前定期定額海外股票基金投資人數計有二十一點四萬人,定期定額扣款達十六點一億元,均居各類型基金之冠,台股基金則分別以二十一點二萬人、十六億元居次。若觀察趨勢變化,今年以來,股票基金定期定額金額明顯減少,但固定收益型基金卻明顯受資金追捧,成為定期定額金額成長最快的基金類型。

此外,根據公會最新統計資料顯示,今年以來定期定額金額成長率基金類型,依序為貨幣市場─跨國投資、多重資產型─國內投資、組合型─跨國投資(其他)、指數型─跨國投資、固定收益型─國內投資(一般債券)、固定收益型─跨國投資(一般債券)、多重資產型─跨國投資、不動產證券化等,都有雙位數以上成長。

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由於大部分是以固定收益型基金為主,可能由於金融海嘯後,投資人風險意識提升,加上今年來新冠病毒疫情、低油價等眾多不確定因素影響,為避免波動風險過大,因此投資人比較偏好定期定額固定收益型基金。

定期定額具有平均成本的優勢,可在市場高檔時,一筆錢買到的單位數較少,但在市場位於低檔時,同一筆金額則可買到較多單位數,長期下來,基金平均購買成本就會降低,以「日積月累、聚沙成塔」的複利投資方式達到累積財富。

利用定期定額特性,購買共同基金便不必在乎投資時點。建議若再根據報酬率,設定低點加碼,是更加靈活聰明的升級版定期定額策略,搭配長期穩定投入、漲多停利、下跌不停扣、逢低再加碼之定期定額四大金律,讓定期定額投資不僅更加符合人性、更可被有效執行,也更具有投資效率,理財事半功倍。

債券 台股基金 疫情
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