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退休後每月3萬元生活費,該怎麼存?四張圖看懂:把保險當定存,小心每年倒吃1%本金! 20:45

會員專屬/美股估值模型過時了!頭、底部都將提高 19:30

挑選債券ETF不用高深 答案就在日常裡

2020-04-02 12:03經濟日報 記者王奐敏/台北報導

台股示意圖。報系資料照
台股示意圖。報系資料照
近幾年台灣投資市場上,最熱烈討論的話題之一便是債券ETF,整體規模成長快速,市面上債券ETF產品更是琳瑯滿目,共計已有逾百檔債券ETF發行,而對於初入市場或先前未曾接觸債券ETF的投資人而言,面對五花八門的產品,且投資標的又是海外為主,難免感到困惑,不知道如何挑選。

投信法人表示,投資人可以試著從日常生活角度出發,如消費習性、民生需求、醫療需求等,挑選布局於相關產業、服務的債券ETF,有助降低投資標的選擇複雜度,再進一步依自身風險偏好、投資目的,以及收益追求等面向進行投資決策。

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群益投信ETF及指數投資部主管張菁惠指出,債券ETF已是愈來愈多投資人進行投資理財時採用的工具,主因債券ETF具有交易簡便、投資組合透明、交易成本低等好處,也具有配息機制能享有穩定的息收,滿足部分投資人現金流需求,加上現行市面上債券ETF產品種類豐富,也能滿足投資人產業布局、資產配置,以及風險分散的需求。

張菁惠說明,在產品選擇上,對債券ETF相對陌生的投資人而言,不妨藉由生活經驗來找尋投資機會,讓投資理財更貼近生活。舉例而言,隨處可見的照明設備、辦公室和居家冷氣空調運轉、手機和平板充電,甚至是洗衣機,清洗衣服時都需透過電力才能運作,而上述可說是大部分人的生活日常,若應用在投資上,則可留意公用事業債ETF。

此外,日常工作上常會用到網路搜尋、系統連線,下班後追劇、網購來紓壓,生活早已不能沒有網路,加上多國積極布署5G發展,電信產業成長性看好,電信債ETF就市此生活需求和趨勢下能對應到的投資標的。

專家表示,近期債市有資金活水,因聯準會宣布購債無上限,喊買範圍從公債、MBS、市政債,到投資等級債ETF都被納入。而台灣債券ETF多數追蹤量體最大的美國債市,且以投資級債規模最大,產業債普遍都是投資等級債,其中像銀行債、電能債、醫療債屬於防禦型產業,相對能源等受景氣影響的產業信用利差發散較少。建議挑選高評級,最好是美債且評級A以上,並參考債券ETF的發行品牌、規模及成交量。不過也需觀察疫情發展,建議分批布局美投資等級債。

ETF 債券 生活 投資理財 債市
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