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第2季基金投資趨勢 系列九/美股債混合基金 押五成資金

2020-03-26 23:23經濟日報 記者張瀞文/台北報導

安聯投信表示,新冠肺炎疫情在全球迅速蔓延,全球金融市場大震盪,建議投資人應尋找槓桿較低、現金流穩定、股息殖利率誘人的優質標的,嚴控投資組合波動度。在投資組合中,美國股債混合基金可占五成,短天期債券及債券組合基金各占兩成,成長性高的台股基金占一成。

安聯投信產品首席蔡明潔表示,面對低利率大環境,投資人一方面會碰到債券收益率滑落的處境,一方面也要考慮投資債券所可能承受的信用和利率風險。因此,投資人在尋求投資收益的同時,更需要兼顧收益和資產的多元化,建議投資人適度降低單一資產,並且重視流動性。

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安聯收益成長基金是安聯投信的旗艦基金,基金均衡布局美國股票、美國高收益債券及美國可轉換公司債等三大美元資產。國人持有這檔基金的四成多,超過新台幣3,400億元,是國人第二鍾愛的共同基金。如果選擇美元穩定月配息級別,半年來的年化配息率介於7.8%到9.6%。

安聯收益成長基金有各種幣別可供選擇,包括美元、歐元、港幣、紐幣、澳幣、南非幣及相關的各種幣別避險類別。到2018年,安聯投信又推出安聯收益成長多重資產基金,新增新台幣、人民幣及美元選項,也頗受國人歡迎,基金規模高達近170億元。為符合國內規定,這檔基金的高收益債不超過三成,到2月底的美股占37%,美國可轉債則占27%。

安聯投信去年4月推出安聯美國短年期高收益債券基金,主要聚焦在1~3年期高收益債,來降低資產波動,減少利率與信用風險影響,同時瞄準收益區間,希望以低波動參與長期收益機會。

到今年2月底,安聯美國短年期高收益債券基金規模增胖到85.7億元,受投資人青睞。如果選擇新台幣月配息級別,半年來的年化配息率介6.73%到7.07%。

另外,這檔基金的境外版在2月引進台灣,提供投資人更多選擇。

至於債券組合基金,有助於以多元債策略抗震兼具收益,安聯建議也配置兩成。以安聯四季豐收債券組合基金來說,總規模逾200億元,是全台最大債券組合型基金。

在安聯四季豐收債券組合基金,目前的高收益債券基金占31%,新興市場債券基金占22%,投資等級債基金占20%,另搭配現金與股債期貨避險等。如果選擇新台幣月配息級別,半年來的年化配息率介於5.1%到5.2%。

在追求收益多元時,投資人也不要忘了要追求成長機會,安聯建議可配置一成比重在台股基金。台股基金可說是安聯投信的強項,雖然只有三檔台股基金,但績效最傑出也最整齊,獲得不少基金獎。這三檔基金去年漲幅介於68%到53%,分屬台股基金績效第一、四、七名。

到2月底,安聯這三檔台股基金規模成長至199億元,躍升為主動式台股基金規模最大投信。

其中,安聯台灣大壩基金去年底以來,就一直是全台最大規模的台股基金,到2月底的規模有80億元。到2月,安聯台灣科技基金規模達74.5億元,成為第二大台股基金。

在定期定額方面,安聯投信三檔台股基金今年2月單月定期定額扣款金額達2.09億元,成為第二大定期定額扣款金額的投信。

另外,安聯台灣智慧基金去年定期定額金額成長速度大幅躍進,到2月底的規模增加到36.3億元,成為第11大台股基金。

安聯台灣大壩基金經理人蕭惠中表示,短期台股跌幅深度已足夠,但是否底部確定,需要觀察疫情及油價。現階段台股大部分供應商還沒有看到訂單下修,但股價已反映第2季甚至第3季潛在砍單風險。(系列完)

債券 高收益債 台灣大
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