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好享退基金 擇機加碼

2020-03-12 23:19經濟日報 記者張瀞文/台北報導

新冠肺炎疫情肆虐,全球金融市場大動盪,好享退系列的九檔基金本周淨值全跌破10元,但投資人維持扣款。基富通證券指出,目前每月扣款金額維持在3.4億-3.5億元,建議投資人不要停扣,如果行有餘力,可以趁低檔加碼,以準備退休金。

經濟日報/提供
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道瓊指數一個內急跌20%,進入空頭市場,風險資產價格大跌,好享退九檔基金的淨值也受影響。以表現最強的國泰泰享退系列2049目標日期組合基金來說,基金淨值在本周也跌破10元。

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這九檔基金大致於去年7月底成立,到3月10日為止,以國泰的三檔基金績效最優。其中,國泰2049目標日期組合基金偏積極型,半年來漲2.6%,到2月底的成熟市場股市占55%,台股占10%,其他新興股市占8%,債券占13%,現金則有6%。但目前基金的現金比重已調高到10%。

據了解,由於好享退系列是為了鼓勵投資人存退休金,追求穩定的長期績效,不但基金的設計都是採取組合型基金的形式以分散風險,而且基金也不持有產業型基金、單一市場基金(陸台股及美股基金例外)、槓桿及反向ETF。由於基金全都不會布局能源基金,因此受到油價暴跌的直接衝擊大為降低。

有趣的是,國泰的三檔基金以積極型表現最好,再來是穩健及保守型。不過,在安聯及群益好享退系列基金,則是保守型最抗跌,再來是穩健及積極型。

金融市場大跌,三家基金及基富通都呼籲投資人冷靜不要停扣。安聯投信強調,即使無法判斷目前是否為最低點,但只要疫情能受到合宜控制,都是長線不錯的分批布局機會。

國泰投信三檔基金為目標日期基金,最近的現金比重都拉高到10%。國泰投信指出,投資人只要選擇與本身退休時點相近的年份,透過單筆或定期定額投資,即可輕鬆執行退休計畫。當市場震盪時持續定期定額,更能在淨值相對低檔時累積更多部位,以達到小錢累積大財富、滾雪球的效果。

國泰 群益 道瓊指數
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