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債券ETF配息 省下三筆錢

2020-02-22 23:45經濟日報 記者趙于萱/台北報導

存股威力大的最大關鍵是配息再投資,但隨配息成長,投資人往往也面臨稅負壓力。此時若改以債券ETF為核心現金流,由於債券ETF配息屬海外所得,且免徵證交稅,不僅可節省稅負,也能大幅降低投資成本。

投資人透過配息再投資提高報酬率,不論個股或ETF都能達到目的,不過在成本上,ETF相較個股有不同稅負規定,特別是債券ETF享有更多利基;比較一般股票、股票ETF及債券ETF做為核心現金流,稅負大不同。

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舉例1,000萬元投資配息率3%的金融股,此配息再投資同一檔金融股或轉投入其他股票標的,所領配息在未扣抵情況下,全數課股利所得稅。若改以配息率同樣3%左右的元大台灣50為主現金流,配息也全數課徵。

若以配息率3%的債券ETF為核心,轉投資個股或其他ETF,由於債券ETF配息計入年度海外所得總額低於670萬元為免徵;在此之下,不僅領到的配息相同,且僅買入個股和股票ETF的金額課稅。此外,ETF證交稅千分之1,債券ETF免徵;成本上,各1,000萬元投資金融股、股票ETF、或債券ETF,買入證交稅成本各為3萬、1萬及零,也有差別。

ETF 債券 證交稅
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