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月配息基金 投資新寵

2020-01-19 22:24經濟日報 記者趙于萱/台北報導

瞄準退休金管理需求,投信業近來發行紛紛鎖定「月配息」產品,並透過創新機制拉攏市場目光;除境內基金發展具代表性的元大投信已確定募集國內首檔月配息+年終配的新型態台股基金,中國信託投信宣布推出債券ETF月配息,也創下台股商品每月都配息首例。

經濟日報提供
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元大以及中信投信此次創新均寫下市場新里程碑。由於兩大投信還立下「創紀錄」的目標,更讓產品一問市就掀起廣大話題。

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包括元大投信預備募集的「台灣高股息優質龍頭基金」傳出終極規模目標為千億元,中信投信的月配息ETF則瞄準市場第一寶座;目前該投信旗下最大為「中信高評級公司債」,規模667億元、已為第二大的ETF。

最新動向方面,又以中信投信宣布推出債券ETF可每月配息,創下市場首例特別受關注。

中信首波以兩檔大規模的中信高評級公司債、中信優先金融債ETF,率先將配息頻率改為月配息,是首二檔月配息的台股掛牌商品;最快3月底便進行月配息的首次評價。

中信投信債券ETF經理人張勝原指出表示,目前台股「存股」風氣興盛,從高息產品領息已漸為投資主流,然而不論上市櫃股票或ETF普遍每年配息一次,至多是每季配息,而且除息到領息還有一、二個月的等待時間。

著眼於現金流管理需求,該投信推出每月都配息的債券ETF,讓投資人立足台股也能每月領現金,對配息更「有感」。

舉例來說,若以100萬買入中信投信任何一檔月配息的債券ETF,該兩檔所追蹤的指數殖利率均在3.2%左右,換算成每月大約能領近3,000元左右,可用來支應生活開銷或轉入其他資產做再投資。而此次配息調整,主要將過往一年配四次的頻率改為12次,並不涉及本金使用。

張勝原表示,中信創新機制,想鎖定有計畫買入安全性債券,作為緩衝股票風險、打造多元現金流或長期退休理財的投資人。

另外,因該兩檔ETF全數投資海外債券型商品,配息將計入海外所得,每年若低於670萬元,可以免稅;同時一年經管費合計僅有0.26%、0.28%;證交稅為停徵。

元大台灣高股息優質龍頭基金則除了首創每月配息以外,年底還會評價是否配出資本利得。以近15年加權報酬指數年化報酬率大約有7%-8%,不排除該基金最高配息率突破10%,同樣瞄準退休族為主的需求。

ETF 債券 高股息
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