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美股定期定額 平均2年後虧轉盈

2020-01-02 14:06聯合晚報 記者林婉琪/台北報導

定期定額最大好處就是不用挑選進場時間,觀察美股定期定額投資,就算不幸在金融海嘯前波高點進場,只要嚴守紀律定期定額扣款,兩年後報酬率就能轉虧為盈。

根據群益投信比較,2007年10月在金融海嘯前波高點,以單筆投資方式進場,至少要等到4.5年,報酬率才有機會轉虧為盈;但同樣的時間點,若以每月扣款3,000元,定期定額方式布局,報酬率轉正只需花2年時間,事半功倍,也就是說只要長線前景佳,長期累積的單位數就能一次獲利。

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聯合晚報提供
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統計2017年~2019年美股基金定期定額扣款筆數成長率,以瀚亞美國高科技最受歡迎,近三年成長幅度超過兩倍,就算在2018年美股市場上下震盪,但扣款筆數不減反增、達到106%;其次則為群益美國新創亮點,近三年定期定額成長率達41%,復華美國新星金則為38%。

瀚亞美國高科技基金以美國科技產業為投資主軸,經理人林元平因看好5G供應鏈、雲端伺服器,以及半導體等三大產業,2019年透過基本面選股,創造超越指數表現,吸引定期定額投資人積極扣款,近三年扣款筆數穩健成長。

瀚亞美國高科技基金林元平表示,自金融海嘯以來,美國股市已經走了10年的多頭,且不斷創歷史新高,但是目前尚未看到反轉跡象,在科技創新帶動企業獲利的情況下,看好未來美股仍有表現空間。透過定期定額的方式,可以分散進場點位,並建立長期投資的習慣,減少人為心態干擾。

群益美國新創亮點基金經理人徐煒庠表示,以全球區域來看,美股未來還是全球經濟及股市領頭羊,觀察2008年金融海嘯以來,即使美股S&P500指數在幾次風險性事件中表現下挫,不過,其跌幅也都相較其他區域和國家來的有限,也代表投資美股仍具有其穩健效益。

徐煒庠也說,著眼於國基本面表現持穩,值得投資人持續留意,定期定額具風險分散好處,對大部分投資人而言操作起來也相對方便。

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