親愛的網友:
為確保您享有最佳的瀏覽體驗,建議您提升您的 IE 瀏覽器至最新版本,感謝您的配合。
回聯合新聞網 RSS App 粉絲團 Line 我的新聞 udn family

樂觀只有一日行情 道瓊回吐900點漲幅 04:42

目標到期債保單 下個明星

2019-11-09 00:08經濟日報 記者林子桓/台北報導

金融圈人士指出,因為類定存保單的利率不斷調降,壽險業需打造新的明星商品,從目標到期債券型基金的規模近三年來快速成長觀察,下一波風潮應該會是「目標到期債投資型保單熱銷」。

金融圈人士說,自今年以來,類定存保單如:網路投保利率變動年金險、利率變動壽險等商品的宣告利率一路調降,投資人購買慾愈來愈低時,壽險業勢必要打造新商品。

推薦

據統計,我國目標到期債券從2016年8月第一檔上市以來,2017年這類型基金管理資產規模已衝上328億元,2018年底再衝量到1,419億元,今年首季資產規模已暴衝到2,116億元新台幣。銀行主管說,銷售目標到期債券的佣金很高,加上投資人報酬高,所以自推出後每年都有爆發性的成長。

標到期基金產品已經造市成功,銀行只要上架,幾乎是漂亮業績的保證,若在台灣要直接投資海外債券,資金門檻是千萬元以上,且須為專業投資人才能做,但目標到期債券基金等於讓一般大眾能以較低成本參與這項生意,同時有專業經理人幫忙管照,產品設計的確有它的優點,但仍需擔心,「現在國內的市場氛圍,很容易讓客戶誤會它是保本商品。」

壽險業者表示,目標到期債投資型保單擁有「低投資風險,分散連結標的,減少波動影響」特性,由於主要連結50至70檔的新興市場主權債與公司債,且以投資等級債為主,透過分散投資的方式,降低外在環境如利率、政策對資產的影響,既能享有債息收益,也降低債券的違約與信用風險。

同時,以債息收益為主要報酬來源,只要投資的項目沒有發生違約事故,民眾投保後並持有至基金的目標到期日,就有機會獲得一定的投資收益,適合作為個人核心資產配置,或是實現中期財務目標的選擇。

債券 壽險業 人才
A- A+

相關新聞

ETF配置策略創新論壇/槓反ETF混搭 獲利新顯學2020-04-08
善用股、債槓反型三大優勢 衝高收益2020-04-08
千億級債券ETF 將誕生2020-04-07
專家教戰 債券投資留意四關鍵2020-04-07
陸股基金 投資價值浮現2020-04-07
三利多吸睛 印股拚反彈2020-04-07
價值型股票 可望出頭2020-04-07
投資級公司債 買點到2020-04-07
跨國平衡型基金 抗震2020-04-07
富坦美政府基金 創佳績2020-04-07
亞洲股債 伺機低接2020-04-07
新興債 留意進場時機2020-04-07
醫保基金 雙優勢加持2020-04-07
美特別股跌深 可分批買2020-04-07
在地企業響應媽祖繞境 明年提供十萬雙遶境鞋免費送2020-04-07
券商配息前3名 統一證群益證及福邦證2020-04-07
不受疫情影響 台灣百和3月營收年增逾2成2020-04-07
福邦證配息0.7元 殖利率9.35%2020-04-07
00850有「對手」?永豐ESG基金將募集2020-04-07
康友3月營收4.09億元、月增9.35% 首季營收10.9億元2020-04-07
康友子公司帝斯與中國派斯德合作 估下半年效益展現2020-04-07
台股價量齊揚 漲177點逼近1萬大關2020-04-07
美元企業債 擁錢景2020-04-07
政策鬆綁利多 印度債盼資金行情2020-04-07
美股ETF變胖 近一周吸金51億美元2020-04-07
金價繼續上攻 觸及7年多新高2020-04-07
彭博資訊ETF統計 資金持續流入美國股票型ETF2020-04-07
連獲21年基金獎紀錄 富蘭克林基金穩健築財富2020-04-07
VIX飆 美國短年期高收益債抗震顧收益機會2020-04-07
OPEC+減產恐不敵需求下滑 油價大跌、黃金創七年來最高2020-04-07
俄沙談判延後 國際油價再跌2020-04-07
股債混搭 提高抗震力2020-04-06
亞股失血 陸股獨紅2020-04-06
美股基金 資金追捧2020-04-06
陸消費市場 局部復甦2020-04-06
REITs股息誘人 可長抱2020-04-06
法人:特別股後市樂觀2020-04-06
美貨幣基金 連五周吸金2020-04-06
多重資產商品 抗波動2020-04-06
美股資金回溫 分散風險謹慎應對2020-04-06

熱門文章

OPEC+減產恐不敵需求下滑 油價大跌、黃金創七年來最高2020-04-07
VIX飆 美國短年期高收益債抗震顧收益機會2020-04-07
00850有「對手」?永豐ESG基金將募集2020-04-07
給理財初心者的七個建議2020-04-07

會員專屬

新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析
新聞解析

贊助廣告

關注更多

留言

Top