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鉅亨買基金好日子退休專案 831+1投資避險顧收益

2019-11-01 13:39聯合晚報 張瀞文

選對退休理財標的,讓投資事半功倍,將能提早達成幸福退休的目標。全台最大的民營基金交易平台-「鉅亨買基金」,在今年下半年推出「好日子」退休專案,設計出「831+1」理財關鍵密碼,讓投資人兼顧收益與風險,又可提早累積退休財富。

什麼是「831+1」?簡單說就是,「鉅亨好日子」退休專案集結國外「8」家知名境外基金品牌,提供定期定額「3」年零手續費,再透過單筆加定期定額「1+1」投資機制,幫投資人達成退休理財目標。

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「鉅亨買基金」總經理張榮仁分析,退休理財是一項長期規劃,如何分散風險,是做好退休理財的關鍵。「鉅亨好日子」退休專案所提供的是「有資產配置概念的投資組合」,可避免使用單一基金進行退休理財,風險過度集中的問題。

另外,「鉅亨好日子」退休專案首創在投資機制中,先設定資產種類和比重建議,並精選8家包括安聯、鋒裕匯理、貝萊德、富達、摩根、路博邁、瑞銀及法國巴黎等國外知名的基金管理公司,篩選出19檔適合退休投資的基金,投資人根據個人的期望收益及風險承受度,再從投資組合中,挑選3檔適合自己需求的標的,組成專屬個人的退休理財組合。

此外,「鉅亨買基金」也用數據說明長線退休規劃,以及初期單筆投入的重要性。若以每年8%的投資報酬率試算,初期單筆投入100萬加每月1萬元的定期定額,與單純每月1萬元定期定額相比,十年後帳戶總值是單純定期定額的2.17倍。「鉅亨好日子」退休專案即創新採單筆加定期定額「1+1」投資機制,只要運用優質的基金,搭配「1+1」的機制,不僅能提升達成財務目標的機率,亦能縮短達成的時間。

「鉅亨好日子」退休專案目前有相當優惠的活動,在2019年12月31日前,單筆及定時定額皆享零手續費,且定期定額零手續費優惠期長達3年,提前買回(或稱贖回)亦無需收取「贖回費用」。因基金交易平台款項收付由集保結算所提供,因此,還可免收信託保管費。

另外,集保結算所因彙整所有投資人款項,可向銀行爭取更優的換匯價格,下午2點前所收的款項也於當日下午3點半前匯撥給投資人,讓投資人在資金運用上更有效率。「鉅亨買基金」期望透過優惠的申購費用幫投資人降低投資成本,幫投資人提早達成過「好日子」的夢想。

集保結算所 安聯 境外基金
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