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ETF 退休理財好幫手

2019-10-31 23:16經濟日報 記者王奐敏/台北報導

台灣2018年3月已進入高齡社會。富邦投信近年持續推廣以ETF作為退休自主投資的理財工具,自2017年起即委託中華經濟研究院,針對不同世代退休理財現狀進行專案研究。

調查結果發現國人退休準備普遍不足,且理財工具不具多樣性、趨於保守,建議政府鼓勵金融相關單位,推廣年金型ETF商品或目標期限基金,協助民眾儘早開始退休理財。

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研究計畫主持人暨台灣金融研訓院董事長吳中書表示,根據近三年的「國人安心樂活享退調查」結果發現,多數國人對自身未來的退休規劃準備普遍不足。

不過,吳中書說,國人在ETF商品投資比率,已從2017年僅2%水準,提高至2019年的13.2%,顯示民眾投資ETF比重已呈現成長;但仍有高達86.8%民眾尚未投資ETF,顯示後續ETF理財工具極具潛力。其中,國人偏好「股票型」ETF類型,投資ETF考量著眼於分散投資風險、選擇標的多元及交易成本較低。吳中書建議,政府宜擬定政策工具、鼓勵民眾投資理財,尤其是在年輕族群方面,並鼓勵金融相關單位,推廣年金型ETF商品或目標期限基金,協助民眾儘早進入退休財務規劃。

此外,青壯年族群可投資較具積極性、高風險且預期投資報酬率較好的金融產品,如股票、產業型ETF或股票型ETF等;中壯年族群則建議逐步調整為具穩健成長的固定收益商品;屆齡退休族群則以低風險理財工具為優先選擇,如可配息的固定收益型ETF、儲蓄險等。

ETF 富邦投信
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