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基金操盤手/數位轉型題材 投資新熱點

2019-10-08 23:07經濟日報 記者蔡靜紋/台北報導

強納森.柯堤斯(Jonathan Curtis)
強納森.柯堤斯(Jonathan Curtis)
美國科技股可說是美股這波大多頭最大贏家,富蘭克林坦伯頓科技基金近十年淨值翻三倍,在同類型基金中高居同期第二名,讓投資人笑呵呵,卻也關心續航力。操盤人強納森.柯堤斯(Jonathan Curtis)表示,因應市場變化,現在團隊投資流程微調得更彈性靈活,現階段選股有兩大重點,分別是數位轉型的原生企業、協助企業數位轉型的供應商。

強納森.柯堤斯大學時主修電機工程,研究所是企業管理。面對這波投資配置可以抓住科技市場「由硬轉軟」的趨勢,他認為過去的學經歷大有幫助,因進入金融業前,曾在通訊設備公司擔任軟體及系統工程師,更能嗅到科技業創新趨勢,同時也體認到了解企業營運模式、經營策略,還要懂「人」,管理者如何經營這家公司,都是基金經理人研究跟選股勝出的關鍵因素。

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經濟日報提供
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強納森.柯堤斯在接受本報專訪時指出,數據及人工智慧已經顛覆傳統商業模式,可以在客戶交易時,利用數據改變客戶行為,相對地也使傳統企業面臨風險。這可從全球市值前十大企業看出,有八成是科技相關、四成為大型金融服務平台,但進一步看前五大為微軟、亞馬遜、蘋果、Alphabet、臉書,第六至第十為波克夏海瑟威、阿里巴巴、騰訊、摩根大通、VISA,幾乎皆因數位經濟而擴大規模。

比對富蘭克林坦伯頓科技基金前十名持股,雖不乏微軟、蘋果等前十大市值公司,但特別的是,阿里巴巴持股占比高居第二名,甚至高過性質相近的亞馬遜,而騰訊則居第十大持股。強納森.柯堤斯分析,中國的金融服務與西方完全不同,VISA、萬事達被排除在中國支付市場之外,而阿里巴巴、騰訊大大顛覆中國支付市場,臉書的Libra計畫、WhatsApp、Messenger正處於複製螞蟻金服、騰訊模式的早期階段。

不過,富蘭克林坦伯頓科技基金的前十大持股中,對萬事達、Visa兩大傳統支付服務業者亦各有超過3%持股,強納森.柯堤斯解釋,這兩家公司扮演消費者和商家居間的交易角色,且與雙方均有高度連結,而信用卡支付發展已經超過30年,相當受到消費者信賴,放眼全球,除在中國市場外,幾乎所有的交易網絡都跟這兩家公司有關,兩家公司可受惠電子商務及行動支付的發展,此外,他們也開始尋找如何協助企業在現有的網絡架構上發展,市場潛力很大,未來還有很大的成長空間。

整體而言,強納森.柯堤斯頗看好金融科技產業。他認為自動化、智慧化跟即時性是未來驅動金融科技產業成長關鍵,自動化意謂透過軟體降低人工處理流程,智慧化讓企業更了解客戶。

阿里巴巴 騰訊 亞馬遜
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