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第4季基金投資趨勢系列八/AI基金長線看俏 重押六成

2019-10-03 23:04經濟日報 記者張瀞文/台北報導

第一金投信表示,進入第4季產業傳統旺季,全球股市「漲」聲響起,但美中貿易戰懸而未決,金融市場仍危機四伏。建議投資人,人工智慧(AI)長期趨勢看多、較不受貿易戰影響,相關基金可占六成,兩成可配置在高股息的水電瓦斯等公用事業基金,再搭配兩成的美國100大企業債券基金。

第一金投信指出,現在就斷言經濟衰退,仍言之過早。按過去經驗,只要景氣溫和成長,搭配低利率環境,股市短期回檔整理後,都有機會再見高點。因此,不宜過度悲觀看待股市,特別是美股強勢的年代尚未結束,而美股的核心價值在創新科技,建議投資人緊抱相關的創新題材基金。

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第一金全球AI人工智慧基金主要投資AI技術,即演算法、大數據、運算力,強調軟體實力的價值,美國占近八成比重,鎖定創新技術的源頭。基金有73%在資訊技術股,7.4%為核心消費股,5.1%為通訊服務股。

第一金全球AI FinTech金融科技基金同樣強調軟實力的投資價值,鎖定七大次產業,包括數位支付、資料處理、基礎設備、投融資平台、資安認證、整合方案、財富管理服務等,預估整體金融科技產業未來三年的每股盈餘年複合成長率上看兩成。掌握核心技術的美國同樣為基金布局重心,比重占近六成。

第一金全球AI精準醫療基金投資創新醫療四大族群:醫材設備、服務管理、生命科學、醫療科技,涵蓋完整醫療行為,面向廣、商機大,有別於傳統僅以治療為導向的生技、製藥產業。目前基金有54%布局美股,13%在陸股,其他則是日本、瑞士、西班牙等。

第一金投信表示,依據美銀美林報告,從2018年到2025年全球新創科技導入醫療的市場規模,將以28%的年複合成長率擴展,至2025年可望突破6,000億美元,成為醫療產業的藍海商機。

在收益型產品方面,第一金全球水電瓦斯及基礎建設收益基金鎖定成熟國家的公用事業,聚焦水、電、瓦斯、鐵公路、橋樑等這類民生必需品,無論景氣好壞,人人都要用、天天都要用。

目前基金的公用事業股占67%,能源股占15%,工業股占5.3%。如果選擇新台幣配息級別,今年來的年化配息率超過5%。

第一金投信表示,水電瓦斯等基礎建設需要政府特許核准執照才能經營,跨入門檻高,允許合理利潤,長期營運穩健,能配發高股息。一年來,摩根士丹利資本國際(MSCI)公用事業指數平均股利率達3.7%,遠高於全球2.5%平均值,且未來一年股利率將成長至3.9%。考量低利率、甚至負利率環境籠罩,這類高息資產的吸引力大幅提升。

除了高股息之外,高評級的投資級債也值得布局。第一金美國100大企業債券基金著重在美國前100家優質好公司發行的債券,信評A級以上企業占七成,且淨債務占利潤比例為1.83,低於全球投資級債的3.19,顯示債信品質佳、償債能力強。

此外,彭博巴克萊美國投資級債指數目前殖利率約3%,優於全球企業的2.32%。

第一金美國100大企業債券基金採取彈性配置策略,八至九成在投資級債,一、兩成在高收益債,增強收益回報,並委託摩根士丹利擔任基金顧問,信用控管流程嚴謹,為投資人加強把關。

高股息 債券 基礎建設
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