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台股基金 定期定額布局

2019-09-30 23:39經濟日報 記者林婉琪/台北報導

今年股市仍隨著中美貿易大戰起伏不定,若採單筆投資不僅得選對時點,還得緊盯盤面挑好出場時間,但是,若透過定期定額投資,即可達到平均成本、分散風險的效果。

根據資料顯示,今年定期定額扣款人數最多的前10檔基金,以台股基金占最多,除了台股是國人最熟悉的金融市場外,台股平均每3年就出現一波微笑曲線,不論高低點進場,波段都能有約二至三成的報酬率。

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保德信投信也統計,近30年台股共經歷了9次微笑曲線,平均投資36.6個月就能歡喜收穫,相較成熟市場需71.3個月、新興市場需56.2個月,是最適合定時定額的市場

除此之外,定期定額投資也要謹記「分散布局」的觀念,資金充裕的投資人,建議使用「日日扣」的概念,每月扣款二至三次,有助於捉到基金淨值的相對低點。

另外,今年來受到中美貿易大戰影響,下半年投資市場又較上半年來的波動,習慣定期定額布局的投資人,也可進一步運用「定期不定額」方式,因應市場波動。

摩根投信解釋,定時不定額投資可以說是「定時定額」的進階版,傳統定時定額投資,是每月固定時間、固定金額申購基金,由於是「固定金額」所以在低點時可以買到較多單位數,在高點時可以買到的單位數則較少。「定期不定額」則可以依照投資人所設定的「基準日損益」百分比,達到逢高減碼、逢低加碼的標準。

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